ÎN CONTEXTUL PLÂNGERII

[1]

1. Reclamantul a început să lucreze pentru Banca Europeană de Investiții (BEI) în 1983. După ce s-a alăturat BEI, aceasta a transferat în sistemul facultativ suplimentar de asigurări sociale al BEI cei 11 ani de contribuții la sistemul de pensii pe care îi efectuase deja în sistemul național de pensii luxemburghez. În 1999, reclamantului i s-a oferit opțiunea de a achiziționa ani suplimentari de asigurare de pensie ai BEI. Ea a decis să accepte această ofertă. Prin urmare, la 1 decembrie 1999, aceasta a transferat 85 151,77 euro, care erau în numele său în cadrul sistemului facultativ suplimentar de asigurări al BEI, către sistemul de pensii al personalului BEI. Procedând astfel, ea a obținut șapte ani și trei luni de drepturi suplimentare la sistemul de pensii al personalului BEI.

2. Ulterior, reclamantul s-a îmbolnăvit. În cele din urmă, i s-a acordat o pensie de invaliditate la 1 martie 2005.

3. În continuare, aceasta a solicitat BEI să îi ramburseze sumele pe care le plătise pentru anii de asigurare de pensie suplimentară. La 2 septembrie 2005, BEI a respins cererea acesteia.

Obiectul cererii

4. Ombudsmanul a deschis o anchetă cu privire la afirmația potrivit căreia refuzul BEI de a rambursa reclamantului suma de 85 151,77 EUR a fost inechitabil. Ancheta a vizat, de asemenea, cererea ca BEI să ramburseze reclamantului suma menționată.

INQUIRY

5. Plângerea a fost depusă la 28 noiembrie 2008. La 29 ianuarie 2009, Ombudsmanul a deschis o anchetă, trimițând BEI o cerere de aviz. La 28 aprilie 2009, BEI și-a prezentat avizul, care a fost apoi transmis reclamantului. Reclamantul a prezentat observații la 29 iunie 2009.

ANALIZA ȘI CONCLUZIILE OMBUDSMANULUI

A. Observație preliminară privind admisibilitatea

6. În avizul său, BEI a susținut că actul administrativ prin care se refuză rambursarea a fost o notă din 2 septembrie 2005 (nota RH/DIR/2005-0054). Deși BEI nu cunoaște data exactă la care acest act a fost transmis reclamantului, pare rezonabil să se presupună că acesta a primit nota cel târziu în octombrie 2005. Prin urmare, BEI a susținut că plângerea nu a fost depusă în termenul de doi ani prevăzut la articolul 2 alineatul (4) din Statutul Ombudsmanului European [2].

7. Ombudsmanul constată că, deși decizia de a nu rambursa reclamantului a fost luată în 2005, plângerea adresată Ombudsmanului privind caracterul abuziv se bazează, în mare măsură, pe faptul afirmat că BEI și-a modificat ulterior normele în ceea ce privește sistemul de pensii al personalului BEI (a se vedea punctul 9 de mai jos). Conform informațiilor furnizate de reclamant, normele au fost modificate în 2008 (și comunicate personalului printr-o notă din martie 2008). BEI nu a contestat faptul că un nou set de norme a fost instituit în martie 2008 în contextul programului „Plecarea anticipată în contextul extinderii UE” (a se vedea punctul 14 de mai jos), chiar dacă nu împărtășește poziția reclamantului în ceea ce privește fondul acestor norme. Prin urmare, Ombudsmanul constată că plângerea a fost depusă în termen de doi ani de la data la care faptele pe care se bazează au fost aduse la cunoștința reclamantului.

B. Afirmația potrivit căreia refuzul BEI de a rambursa reclamantului a fost inechitabil

Argumente prezentate Ombudsmanului [3]

8. Reclamantul a susținut că anii de asigurare suplimentari pe care i-a achiziționat pentru suma de 85 151,77 EUR nu au fost luați în considerare la stabilirea pensiei sale de invaliditate. În plus, acestea nu vor fi luate în considerare odată ce ea împlinește 65 de ani și începe să primească pensia pentru limită de vârstă, deoarece plafonul salariului său de pensionare va fi fost deja atins. Singura modalitate prin care ar putea beneficia de pe urma achiziționării de ani suplimentari ar fi pensionarea anticipată. Cu toate acestea, acest lucru nu mai este posibil, întrucât ea beneficiază de o pensie de invaliditate.

9. Reclamantul a susținut că a fost discriminat din două motive. În primul rând, o persoană care trebuie să părăsească BEI din cauza invalidității nu are dreptul de a i se rambursa banii plătiți pentru a achiziționa ani de asigurare de pensie suplimentară, în timp ce o persoană care părăsește BEI din proprie voință are posibilitatea de a i se rambursa plățile pensiei suplimentare. În al doilea rând, BEI a modificat textul regulamentelor sale, astfel încât, de acum înainte, achiziționarea de ani de pensie suplimentară nu va fi debitată din contul membrului personalului până în ziua în care acesta părăsește instituția. Achiziția devine nulă în cazul în care cumpărătorul devine incapabil înainte de plecarea membrului personalului. Această modificare a condițiilor de achiziționare a anilor suplimentari de asigurare a fost introdusă prin nota către personal nr. 617 din 4 martie 2008. Cererea de rambursare a reclamantului trebuie să fi fost cea care a determinat BEI să își regândească politica în această privință. Cu toate acestea, opțiunea de a plăti anii de asigurare suplimentari în ziua plecării nu îi era disponibilă.

10. În opinia sa, BEI a explicat, cu titlu de informații generale, că articolul 36 din Statutul personalului BEI instituie un sistem de pensii pentru personal, care este finanțat în comun de BEI și de personal. Sistemul de pensii este reglementat de Statutul privind sistemul de pensii al personalului. Scopul sistemului de pensii al personalului este de a oferi persoanelor asigurate pensii pentru limită de vârstă sau de invaliditate, pensii de urmaș și pensii pentru copii sau orfani. Achiziționarea de ani suplimentari de asigurare este reglementată de articolul 21 din Statutul sistemului de pensii al personalului.

11. BEI a afirmat, de asemenea, că, pe lângă posibilitatea de a contribui la sistemul de pensii al personalului, articolul 21 alineatul (5) din Statutul privind sistemul de pensii al personalului oferă membrilor personalului posibilitatea de a participa, printr-o plată unică sau prin contribuții regulate (sau, ca în cazul reclamantului, prin transferul drepturilor de pensie naționale), la sistemul facultativ suplimentar de asigurări sociale. Sistemul facultativ de asigurări suplimentare prevede pensii suplimentare pentru limită de vârstă și pensii de urmaș, precum și un capital plătibil în caz de deces. Participarea la sistemul facultativ de asigurări suplimentare este voluntară. Prin urmare, un membru declarat în incapacitate de către BEI poate alege să retragă capitalul deja acumulat, să sisteze contribuțiile sau să continue contribuțiile.

12. BEI arată că documentul anexat la propunerea de achiziționare de ani de asigurare suplimentari, care a fost transmis reclamantului, preciza în mod expres că opțiunea de achiziționare nu ar lua în considerare invaliditatea sau decesul. Prin urmare, aceasta a fost informată în mod corespunzător cu privire la impactul pe care invaliditatea l-ar avea asupra achiziționării de ani suplimentari de asigurare de pensie.

13. În ceea ce privește argumentul reclamantului potrivit căruia este discriminatoriu să se permită membrilor personalului să retragă contribuțiile plătite la sistemul facultativ de asigurări suplimentare în caz de invaliditate, în timp ce același lucru nu se aplică drepturilor transferate către sistemul de pensii al personalului, BEI a susținut că raționamentul care stă la baza unei astfel de distincții decurge din principiul director al sistemelor de pensii, cum ar fi sistemul de pensii al personalului. Principiul care stă la baza unui astfel de sistem de pensii este de a pune în aplicare mecanisme de solidaritate între generații, precum și între generații. În conformitate cu principiul solidarității contribuabililor, membrii personalului BEI care au lucrat suficient de mult timp pentru a obține pensia maximă trebuie să continue să contribuie, deși fără niciun alt avantaj personal. Dimpotrivă, în ceea ce privește sistemele de pensii bazate pe economii voluntare, cum ar fi sistemul facultativ de asigurări suplimentare, principiul este că contribuabilii primesc o pensie proporțională cu suma cu care au contribuit la sistem. În consecință, agenții care au contribuit la acest sistem au o anumită încredere legitimă în ceea ce privește prestațiile viitoare. Prin urmare, aceștia își pot retrage contribuția în cazul în care survenirea unor evenimente precum invaliditatea îi împiedică să beneficieze de contribuțiile plătite.

14. În ceea ce privește argumentul reclamantului potrivit căruia a fost discriminată din cauza notei adresate personalului nr. 617 din 4 martie 2008, care a oferit membrilor personalului posibilitatea de a achiziționa ani de asigurare suplimentari în cadrul programului „Plecare anticipată în contextul extinderii UE”(„programul de plecare anticipată”), BEI a declarat că contractul încheiat cu reclamantul a fost un contract cu un schimb imediat de prestații. Contractul încheiat cu membrii personalului în cadrul programului de plecare anticipată este un contract care va fi executat la un anumit moment în viitor, cu condiția să nu fie îndeplinite anumite condiții (cum ar fi invaliditatea membrului personalului). Diferența în ceea ce privește tipul de contract este justificată de diferența clară în ceea ce privește situația: Acei membri ai personalului cărora li s-a acordat posibilitatea unei plecări anticipate din BEI în cadrul programului „Plecarea anticipată în contextul extinderii UE” au fost autorizați să facă acest lucru pentru a permite instituției să facă față provocării pe care o reprezintă schimbările structurale importante generate de intrarea a zece noi state membre. Prin urmare, este clar că cererea de rambursare a reclamantului nu a determinat Consiliul de pensii să își regândească politica în ceea ce privește invaliditatea, astfel cum a susținut reclamantul. Condițiile stabilite în cadrul programului de plecare anticipată (nota către personal nr. 617 din 4 martie 2008) trebuie considerate măsuri ad hoc menite să încurajeze plecarea anticipată (și, prin urmare, o remaniere geografică rapidă și fără probleme) în contextul extinderii UE. BEI a subliniat, de asemenea, că dispozițiile obișnuite privind pensionarea anticipată din Regulamentul BEI privind pensiile personalului se aplică tuturor membrilor personalului care aleg să se pensioneze anticipat fără să fi participat la programul menționat anterior. În plus, la momentul în care reclamantul a achiziționat anii de asigurare suplimentari, nu exista nicio opțiune alternativă la un contract obișnuit cu un schimb imediat de prestații care să fie similară cu „plecarea anticipată în contextul extinderii UE”. Prin urmare, la acel moment, ea se afla în aceeași situație ca orice alt agent.

15. În observațiile sale cu privire la avizul BEI, reclamantul a susținut că nu este clar dacă informațiile din documentul anexat la propunerea de achiziționare de ani de asigurare suplimentari, în care se afirmă că invaliditatea nu afectează achiziționarea de ani de pensie suplimentari, ar trebui interpretate ca implicând pierderea sumei transferate în caz de invaliditate.

16. Reclamantul a susținut, de asemenea, că este uimitor faptul că poziția BEI cu privire la această chestiune s-a schimbat fără o explicație rezonabilă. Reclamantul a subliniat că, la 2 septembrie 2005, cererea sa de rambursare a fost respinsă. Cu toate acestea, în scrisoarea sa din 19 martie 2008, BEI a declarat că suma transferată va fi luată în considerare: (i) dacă BEI trebuie să reexamineze statutul de invaliditate al reclamantului; (ii) și la stabilirea cuantumului pensiei care urmează să îi fie plătită odată ce împlinește vârsta de 65 de ani. În opinia reclamantului, scrisoarea din 19 martie 2008 este total neadevărată și în totală contradicție cu refuzul din 2 septembrie 2005.

17. Reclamantul a subliniat, de asemenea, că BEI nu a explicat de ce pierderea anilor de pensie a devenit imposibilă printr-o modificare a normelor care a avut loc la trei zile de la plecarea sa. Reclamantul s-a referit, de asemenea, la procesul-verbal „neoficial” al reuniunii Consiliului de pensii din 31 mai 2005, în cursul căreia a fost discutată cererea sa de rambursare. Din aceste procese-verbale reiese clar că Consiliul de pensii era conștient de existența unei probleme, dar nu dorea să stabilească un precedent.

18. Potrivit reclamantului, BEI, în opinia sa, a făcut un rezumat teoretic al diferenței dintre „sistemele de pensii cu prestații definite” și „sistemele de pensii cu contribuții”, dar nu a oferit nicio justificare concretă. Reclamantul a subliniat că suma pe care a plătit-o pentru anii de pensie suplimentară nu a fost niciodată proporțională cu salariul său lunar de la BEI.

Evaluarea Ombudsmanului

(i) Situația de fapt

19. Sistemul de pensii al BEI conține, printre altele, o pensie pentru limită de vârstă, o pensie anticipată, un plan de pensii de invaliditate și posibilitatea de a achiziționa o pensie facultativă suplimentară.

20. Pensia pentru limită de vârstă a BEI este un plan de pensii cu beneficii determinate. Scopul unui plan de beneficii determinate este de a se asigura că fiecare membru al schemei de pensii obține, pentru restul vieții sale, un venit adecvat. Pentru a obține acest rezultat final, pensia BEI pentru limită de vârstă se bazează pe principiul solidarității între membrii sistemului. Aceasta înseamnă că unii membri ai sistemului pot primi, în cele din urmă, mai mult în ceea ce privește plățile pensiilor decât au contribuit la sistem, în timp ce alții vor primi mai puțin în ceea ce privește plățile pensiilor decât au contribuit la sistem. De exemplu, persoanele care trăiesc mai mult decât media vor primi, de-a lungul vieții, mai mult decât altele din sistemul de pensii pentru limită de vârstă. Cu toate acestea, suma cu care o persoană a contribuit la sistem are un anumit impact asupra pensiei primite: suma pe care o persoană fizică va avea dreptul să o primească lunar în ceea ce privește pensia va depinde de numărul de ani de asigurare acumulați de persoana în cauză. Pensia lunară pe care o va obține persoana este, de fapt, calculată pe baza a 2% din salariul său de pensionare pe an de asigurare acumulat. Suma pe care o persoană are dreptul să o primească lunar sub forma unei pensii pentru limită de vârstă este plafonată la 70 % din salariul de pensionare al persoanei respective [4]. Astfel, o persoană care a lucrat timp de 35 de ani va primi pensia lunară maximă pentru limită de vârstă de 70 % din salariul său de pensionare.

21. Pensia anticipată a BEI permite unei persoane să se pensioneze la vârsta de 55 de ani. Similar pensiei BEI pentru limită de vârstă, pensia lunară pe care o va obține persoana se calculează pe baza a 2 % din salariul său de pensionare pe an de asigurare acumulat. Cu toate acestea, spre deosebire de pensia BEI pentru limită de vârstă, pensia anticipată este apoi redusă pentru a ține seama de vârsta persoanei asigurate la momentul începerii plății pensiei [5]. De fapt, plata lunară se reduce cu un procent fix pentru fiecare lună în care persoana are mai puțin de 65 de ani la momentul începerii plății pensiei [6].

22. În opinia Ombudsmanului, o pensie anticipată poate fi deosebit de atractivă pentru persoanele care nu au împlinit încă vârsta de 65 de ani, dar care au contribuit timp de peste 35 de ani la sistemul de pensii al BEI. Acest lucru se datorează faptului că, astfel cum s-a menționat mai sus, veniturile obținute din sistemul standard de pensii sunt plafonate la 70 % din salariul lor de pensionare. Astfel, o persoană care a contribuit mai mult de 35 de ani nu va obține nicio pensie suplimentară pentru anii suplimentari în care lucrează. Cu toate acestea, în cazul în care persoana a lucrat deja pentru BEI timp de peste 35 de ani și apoi se pensionează anticipat, aceasta poate totuși, teoretic, să obțină o pensie lunară echivalentă cu 70 % din salariul de pensionare [7]. O pensie anticipată este, de asemenea, un plan de beneficii determinate și, ca atare, se bazează pe principiul solidarității între membrii sistemului.

23. O persoană care nu a contribuit la sistemul de pensii al BEI timp de 35 de ani atunci când împlinește vârsta de pensionare (de exemplu, deoarece persoana a lucrat anterior în altă parte) poate alege să transfere drepturile de pensie obținute în cadrul sistemului său de pensii anterior către sistemul de prestații al BEI [8]. Procedând astfel, persoana „achiziționează” ani de asigurare suplimentari în cadrul sistemului de pensii al BEI. În acest mod, persoana poate obține 70 % din salariul său de pensionare. În cazul în care transferul are ca rezultat dobândirea de către persoana în cauză a mai mult de 35 de ani de asigurare, aceasta poate beneficia de o pensie anticipată pentru limită de vârstă, obținând în același timp 70 % din salariul său de pensionare (a se vedea punctele 21 și 22 de mai sus).

24. Asigurarea de invaliditate face parte, de asemenea, din sistemul de pensii al BEI și se bazează, de asemenea, pe principiul solidarității. În timp ce toți membrii contribuie la un sistem de asigurări de invaliditate, numai membrii care devin invalidi vor obține plăți din sistem. Pensia de invaliditate se ridică la 70 % din salariul de pensionare al unei persoane și se plătește până când persoana atinge vârsta de pensionare (care este de 65 de ani). În conformitate cu articolul 20 alineatul (1) din Statutul sistemului de pensii al personalului, anii în care o persoană se află în incapacitate sunt considerați „ani de asigurare”. Astfel, contribuțiile la sistemul de pensii al personalului vor continua să fie plătite persoanei în cauză în perioada în care persoana în cauză beneficiază de o pensie de invaliditate. În cazul în care se consideră că persoana în cauză a contribuit la sistemul de pensii al BEI timp de cel puțin 35 de ani, de îndată ce împlinește 65 de ani, pensia personalului îi va plăti 70 % din salariul său de pensionare.

25. Sistemul de pensii al BEI conține, de asemenea, un sistem facultativ suplimentar de asigurări sociale. Schema facultativă de contribuții suplimentare este un plan de contribuții determinate. Spre deosebire de planurile de prestații determinate și de asigurarea de invaliditate, aceasta nu se bazează pe principiul solidarității între membrii regimurilor individuale. Într-un plan de contribuții determinate, suma care va fi primită de contribuabil se bazează pe suma de bani investită de contribuabilul respectiv. Contribuitorul nu va subvenționa și nici nu va fi subvenționat de ceilalți membri ai sistemului. Eventualele plăți nu vor fi majorate sau reduse în funcție de durata de viață a contribuabilului.

26. O persoană care se alătură personalului BEI după ce a lucrat în altă parte poate alege, de asemenea, să transfere contribuțiile pe care le-a plătit la sistemul său de pensii anterior către sistemul facultativ suplimentar de asigurări sociale al BEI. Banii astfel transferați nu sunt transformați în ani de asigurare în cadrul sistemului de pensii cu prestații definite al BEI, ci sunt utilizați mai degrabă pentru a majora dividendele care trebuie plătite persoanei în cauză în cadrul planului de contribuții determinate al BEI. Un astfel de transfer poate fi deosebit de util pentru persoanele care nu doresc să se pensioneze anticipat și care, dacă ar fi obținut ani de asigurare suplimentari, ar fi acumulat mai mult de 35 de ani de asigurare până la împlinirea vârstei de 65 de ani. Într-adevăr, cu excepția cazului în care o astfel de persoană s-ar pensiona anticipat (a se vedea punctele 21 și 22 de mai sus), anii de asigurare suplimentari achiziționați [9] nu ar crea nicio prestație pentru persoana respectivă din cauza plafonului salarial de pensionare de 70 %.

(ii) Evaluarea generală a situației reclamantului

27. Ombudsmanul înțelege, din faptele care i-au fost descrise, că obiectivul reclamantului, prin achiziționarea de ani suplimentari de asigurare, a fost de a se pune într-o poziție în care ar putea, în viitor, să se pensioneze anticipat, obținând în același timp o pensie integrală de 70 % din salariul său de pensionare.

28. Pe baza celor explicate la punctul 24 de mai sus, în cazul reclamantei, precum și obținerea pensiei de invaliditate (care reprezintă 70 % din salariul său de pensionare), contribuțiile la sistemul de pensii al personalului vor fi plătite pentru aceasta în perioada în care beneficiază de pensia de invaliditate până la împlinirea vârstei de 65 de ani. Contribuțiile la sistemul de pensii al personalului vor fi plătite pentru ea în perioada în care beneficiază de pensia de invaliditate, iar această perioadă de invaliditate va fi considerată perioadă de lucru. Prin urmare, aceasta va acumula, de asemenea, numărul necesar de ani de asigurare necesari pentru a primi cuantumul maxim al pensiei pentru limită de vârstă, în pofida faptului că (presupunând că nu există nicio modificare a statutului său de invaliditate) nu va mai lucra înainte de a împlini vârsta de 65 de ani.

29. Este adevărat, observă Ombudsmanul, că reclamanta nu va putea să se pensioneze anticipat în timp ce se află la pensie de invaliditate. Cu toate acestea, astfel cum intenționase atunci când a încercat să prevadă pensionarea anticipată prin achiziționarea unor ani de asigurare suplimentari, ea va continua să primească 70 % din salariul său de pensionare odată ce împlinește 65 de ani (și anume, atunci când pensia sa de invaliditate încetează și începe pensia sa pentru limită de vârstă).

30. Ombudsmanul înțelege că reclamantul dorește acum să profite de caracteristica sistemului de invaliditate prin care o persoană continuă să acumuleze ani de asigurare în timp ce se află la pensie de invaliditate. Ombudsmanul reamintește că, astfel cum s-a explicat la punctul 20 de mai sus, sistemul de pensii pentru personal, care include o pensie pentru limită de vârstă și o pensie de invaliditate, este un sistem de pensii cu prestații definite bazat pe solidaritatea dintre membri. Într-adevăr, unul dintre aspectele cele mai importante ale acestui sistem bazat pe solidaritate este că persoanelor care suferă de invaliditate li se vor plăti contribuțiile la sistemul de pensii, în numele lor, chiar de către sistemul de pensii.

31. Ombudsmanul înțelege că reclamanta a luat decizia de a achiziționa ani de asigurare suplimentari deoarece a considerat că această decizie a fost benefică pentru ea în circumstanțele de fapt în care se afla la momentul în care a luat decizia respectivă. Ombudsmanul reamintește, în acest sens, că însăși natura unui sistem de invaliditate constă în faptul că acesta este conceput pentru a face față unor evenimente neprevăzute (în total, accidente și boli ale personalului care conduc la invaliditate). Nu este conform cu un astfel de sistem ca unei persoane să i se permită să își revizuiască deciziile în ceea ce privește contribuțiile la un sistem de pensii după ce a început să beneficieze de o pensie de invaliditate. Acest lucru este valabil în special în cazul în care însuși motivul pentru care persoana urmărește să revoce decizia se datorează faptului că decizia respectivă devine mai puțin atractivă pentru persoana respectivă ca urmare a prestațiilor pe care le primește de la sistemul de invaliditate.

32. În ceea ce privește afirmația reclamantului privind caracterul inechitabil, Ombudsmanul consideră, de fapt, că nu ar fi corect ca unui membru al unui sistem să i se permită să retragă contribuțiile plătite dintr-un sistem de pensii bazat pe solidaritate, deoarece se pare că acesta nu ar beneficia atât de mult pe cât se aștepta de la sistem.

(iii) Argumentele specifice ale reclamantului

33. Reclamantul pare să susțină că poziția BEI este contradictorie sau că poziția sa s-a schimbat. Ea afirmă că BEI i-a refuzat mai întâi cererea de rambursare a sumei utilizate pentru achiziționarea de ani de asigurare suplimentari, iar apoi a afirmat că suma transferată va fi „luată în considerare” fie în cazul în care trebuie să îi reexamineze invaliditatea, fie atunci când stabilește pensia pentru limită de vârstă. Cu toate acestea, Ombudsmanul consideră că aceste declarații nu sunt contradictorii și nici nu indică faptul că BEI și-a schimbat poziția. Într-adevăr, este adevărat că, în cazul în care, din motive medicale, starea actuală de invaliditate a reclamantei ar înceta să existe înainte ca aceasta să împlinească 65 de ani, anii suplimentari de asigurare pe care i-a obținut ar putea fi utilizați de aceasta pentru a obține o pensie anticipată pentru limită de vârstă (pe baza unei pensii integrale). Este de asemenea adevărat că suma transferată va fi luată în considerare, în sensul strict al termenului, la stabilirea pensiei pentru limită de vârstă a reclamantului. În concluzie, numărul de ani de asigurare acumulați de reclamantă la împlinirea vârstei de 65 de ani va lua „în considerare”: (i) anii de asigurare acumulați în timp ce lucra; (ii) anii de asigurare acumulați în perioada în care a beneficiat de pensia de invaliditate; și (iii) anii de asigurare suplimentari achiziționați de ea. Se poate întâmpla ca, după "luarea în considerare"a tuturor anilor de asigurare acumulați, numărul total de ani de asigurare pe care îi va fi dobândit să depășească 35 de ani de asigurare (deoarece va acumula și ani de asigurare atunci când se află la pensia de invaliditate). Cu toate acestea, o astfel de eventualitate rezultă din prestația suplimentară obținută prin intermediul sistemului de invaliditate. Aceasta nu poate, ca atare, să fie utilizată ca motiv pentru a critica BEI.

34. Funcționarea unui sistem de pensii cu prestații definite bazat pe principiul solidarității implică, de asemenea, faptul că argumentul reclamantului potrivit căruia suma pe care a transferat-o către sistemul de pensii al BEI a fost „pierdută” nu poate fi considerat valabil.

35. În ceea ce privește argumentul reclamantei potrivit căruia a fost discriminată, Ombudsmanul observă că discriminarea are loc atunci când situații similare sunt tratate în mod diferit sau când situații diferite sunt tratate în același mod, fără nicio justificare obiectivă.

36. Ombudsmanul constată că reclamantul, care dorește să i se ramburseze contribuțiile la sistemul de pensii al BEI, nu se află într-o situație comparabilă cu cea a persoanelor care doresc să li se ramburseze contribuțiile la pensia suplimentară. Sistemul de pensii al BEI este un sistem de pensii cu prestații predefinite bazat pe principiul solidarității între membrii sistemului. Ombudsmanul consideră că este rezonabil să nu se permită contribuitorilor să retragă fonduri dintr-un astfel de sistem (în special atunci când motivul unei cereri de retragere a fondurilor se bazează pe un beneficiu primit dintr-un astfel de sistem). În schimb, pensia suplimentară, prevăzută în cadrul sistemului facultativ de asigurări suplimentare, este un sistem de pensii cu cotizații predefinite. Sistemul nu se bazează pe principiul solidarității între membrii sistemului. Contribuabilii individuali primesc pensii suplimentare, care sunt proporționale cu sumele plătite de contribuabilii individuali. Ombudsmanul consideră că este rezonabil să se permită contribuitorilor să retragă fonduri din acest din urmă sistem.

37. Reclamantul a susținut, de asemenea, că a fost discriminat deoarece se presupune că BEI a modificat textul regulamentelor sale, astfel încât achiziționarea de ani de pensie suplimentari nu mai este debitată din contul unui membru al personalului până în ziua în care acesta părăsește instituția.

38. Atunci când a susținut că BEI a modificat textul „regulamentului” său, reclamantul a făcut trimitere la nota personalului nr. 617 din 4 martie 2008. Potrivit BEI, nota în cauză a oferit personalului său posibilitatea ad-hoc de a se pensiona anticipat în cadrul programului „Plecarea anticipată în contextul extinderii UE”.

39. Ombudsmanul înțelege că achiziționarea de ani de asigurare suplimentari în cadrul programului de plecare anticipată nu este în niciun fel legată de achiziționarea de ani de asigurare suplimentari în temeiul articolului 21 din Statutul funcționarilor. Achiziționarea de ani suplimentari de asigurare în temeiul articolului 21 din Statutul sistemului de pensii al personalului este legată de transferul drepturilor de pensie deja acumulate de persoana în cauză în cadrul unui sistem de pensii anterior. Achiziționarea de ani de asigurare în cadrul acestui sistem se efectuează utilizând un capital care corespunde tuturor drepturilor acumulate în cadrul sistemului de pensii anterior. Toate persoanele care doresc să achiziționeze ani de asigurare suplimentari în temeiul articolului 21 din Statutul sistemului de pensii al personalului trebuie să depună o cerere de transfer în termen de un an fie de la data intrării în serviciu, fie de la data intrării în vigoare a unui acord cu sistemul de pensii anterior al persoanei asigurate. Într-adevăr, orice persoană care ar fi putut utiliza în cele din urmă programul de plecare anticipată trebuie să fi respectat, de asemenea, acest sistem atunci când a transferat drepturile acumulate în cadrul unui sistem de pensii anterior. Orice astfel de transferuri nu au putut fi revocate (nici chiar de către persoanele care utilizează programul de pensionare anticipată).

40. Ombudsmanul înțelege că anii de asigurare suplimentari achiziționați în cadrul programului de pensionare anticipată nu sunt achiziționați utilizând drepturile de pensie acumulate în cadrul unui sistem de pensii anterior și transferați către sistemul de pensii al BEI. Mai degrabă, anii suplimentari de asigurare sunt achiziționați în cadrul programului de pensionare anticipată, utilizând fonduri puse la dispoziție în momentul plecării anticipate. Ca atare, programul de plecare anticipată nu derogă de la sistemul de transfer al drepturilor de pensie prevăzut la articolul 21 din Statutul funcționarilor.

41. Este adevărat că programul de plecare anticipată creează o posibilitate suplimentară de a achiziționa ani de asigurare, care nu este disponibilă persoanelor care nu participă la programul de plecare anticipată. Cu toate acestea, există o justificare obiectivă pentru o astfel de posibilitate suplimentară de a achiziționa ani de asigurare. Un astfel de sistem este necesar întrucât pensionarea anticipată cu o pensie integrală nu ar fi în mod normal posibilă pentru persoanele care sunt încurajate în mod activ de BEI să se pensioneze anticipat [pensionarea anticipată cu o pensie integrală este rezervată în mod normal persoanelor care au contribuit mai mult de 35 de ani atunci când se pensionează anticipat (a se vedea punctele 21 și 22 de mai sus)]. În absența unei excepții care să permită acestor persoane să achiziționeze ani de asigurare suplimentari la momentul plecării lor, s-ar crea situația injustă în care persoanele care sunt încurajate să se pensioneze anticipat în interesul serviciului (spre deosebire de pensionarea în interes propriu) nu ar avea nicio posibilitate de a obține o pensie integrală. De asemenea, există o nevoie obiectivă ca BEI să facă pensionarea anticipată atractivă pentru acei membri ai personalului pe care BEI, în interesul serviciului, dorește să îi pensioneze.

42. Ombudsmanul observă, de asemenea, că persoanele care beneficiază de programul de plecare anticipată nu par să aibă posibilitatea de a retrage contribuțiile pe care le-au plătit la sistemul de pensii.

43. Reclamantul a susținut, de asemenea, că suma pe care a plătit-o pentru anii de asigurare suplimentari nu a fost proporțională cu salariul său lunar la BEI. În conformitate cu articolul 21 alineatul (1) din Statutul privind sistemul de pensii al personalului, achiziționarea de ani de asigurare suplimentari se face întotdeauna utilizând un capital care corespunde tuturor drepturilor acumulate în temeiul reglementărilor unui sistem de pensii anterior. În conformitate cu articolul 21 alineatul (3) din Statutul privind regimul de pensii al personalului, numărul exact de ani de asigurare suplimentară achiziționați se calculează prin înmulțirea salariului cumpărătorului la momentul cumpărării cu rata anuală a pensiei pentru limită de vârstă (care este de 2 %) și cu tariful actuarial aplicabil vârstei cumpărătorului la momentul cumpărării. Ca atare, sistemul de calcul ține seama de salariul său lunar. Ombudsmanul nu a primit nicio dovadă care să demonstreze că sistemul nu a fost aplicat corect.

(iv) Concluzie

44. Pe baza evaluării generale de mai sus și a analizei argumentelor specifice ale reclamantului, Ombudsmanul nu constată că BEI a acționat în mod inechitabil refuzând să ramburseze reclamantului suma utilizată de aceasta pentru a achiziționa ani suplimentari de asigurare de pensie.

45. Procesul-verbal al reuniunii Consiliului de pensii din 31 mai 2005 [10], în cursul căreia cererea de rambursare a reclamantului a fost respinsă, indică, de asemenea, faptul că Consiliul de pensii a fost de acord cu situația sa. Cu toate acestea, s-a simțit obligată să se abțină de la a face o excepție în cazul său pentru a nu stabili un precedent. Având în vedere analiza de mai sus, Ombudsmanul consideră că abordarea Consiliului de pensii este rezonabilă și nu constată nicio administrare defectuoasă din partea BEI în legătură cu cererea de rambursare a reclamantului.

B. Pretenția reclamantului

46. Având în vedere concluzia Ombudsmanului cu privire la afirmația reclamantului, afirmația potrivit căreia BEI ar trebui să ramburseze reclamantului suma de 85 151,77 EUR trebuie respinsă.

C. Concluzii

Pe baza anchetei sale cu privire la această plângere, Ombudsmanul o încheie cu următoarea concluzie:

Nu a existat niciun caz de administrare defectuoasă în legătură cu prezenta plângere.

Reclamantul și BEI vor fi informați cu privire la această decizie.

P. Nikiforos DIAMANDOUROS

Adoptată la Strasbourg, la 5 februarie 2010.

[1] Informațiile generale au fost prezentate într-o plângere anterioară, depusă în numele actualului reclamant, cu privire la aceeași chestiune (1921/2008/TN). Această plângere a fost declarată inadmisibilă în temeiul articolului 2 alineatul (8) din Statutul Ombudsmanului European, întrucât se referea la o chestiune de personal, iar agentul nu epuizase căile de atac interne ale BEI. Prezenta plângere a fost depusă și declarată admisibilă după ce reclamantul a încercat să utilizeze căile de atac interne disponibile (conciliere în temeiul articolului 41 din Statutul funcționarilor BEI).

[2] În conformitate cu articolul 2 alineatul (4) din Statutul Ombudsmanului European, „[o] plângere se depune în termen de doi ani de la data la care faptele pe care se întemeiază au fost aduse la cunoștința persoanei care a depus plângerea.”

[3] Argumentele reclamantului au fost prezentate în principal în plângerea 1921/2008/TN și în anexele sale.

[4] A se vedea articolul 45 alineatul (1) din Regulamentul privind regimul de pensii al personalului BEI.

[5] A se vedea articolul 74 alineatul (1) din Regulamentul privind regimul de pensii al personalului BEI și anexa 1 la acesta.

[6] Procentul fix este de 0,3% pe lună. Astfel, de exemplu, dacă persoana se pensionează la 64 de ani în cadrul acestui sistem, pensia persoanei va fi redusă cu 3,6% (0,3 x 12 luni).

[7] De exemplu, o persoană care are 64 de ani și care a lucrat deja 37 de ani pentru BEI va acumula 74 % din salariul de pensionare în total (adică 2 % din salariul de pensionare pe an de asigurare lucrat). Desigur, persoana respectivă poate decide să continue să lucreze până la vârsta de 65 de ani, după care va avea dreptul la o pensie pentru limită de vârstă. Această pensie pentru limită de vârstă va fi însă plafonată la 70 % din salariul său de pensionare. În concluzie, persoana nu primește nicio pensie suplimentară pentru anii suplimentari lucrați. Cu toate acestea, în cazul în care persoana ar urma să se pensioneze anticipat la vârsta de 64 de ani, pensia sa anticipată ar fi de 74 % din salariul său de pensionare. Aceasta ar fi apoi redusă cu 3,6 % (a se vedea nota de subsol 6 de mai sus). Cu toate acestea, această reducere nu ar reduce drepturile de pensie anticipată ale persoanei sub 70 % din salariul de pensionare. Ca atare, persoana ar putea să se pensioneze anticipat la 64 de ani cu o pensie completă (și anume, o pensie de 70 % din salariul său de pensionare).

[8] Pensia integrală este de 70% din salariul de pensionare. Fiecare an lucrat corespunde unui procent de 2 % din salariul de pensionare acumulat. Astfel, o persoană trebuie să contribuie timp de 35 de ani pentru a obține o pensie completă pentru limită de vârstă. În consecință, o persoană care se alătură BEI după ce împlinește 30 de ani nu poate obține o pensie completă pentru limită de vârstă până la împlinirea vârstei de 65 de ani (cu excepția cazului în care achiziționează ani de asigurare suplimentari).

[9] Cu alte cuvinte, anii de asigurare suplimentari care depășesc cei 35 de ani de asigurare necesari pentru obținerea unei pensii pentru limită de vârstă complete.

[10] În originalul francez, procesul-verbal precizează că "bien que cette situation individuelle soit très pénible, il est très important de ne pas créer un précédent".