Strasburgu, 16 ta' Lulju 2008

Għażiż Sur G.,

Fis-26 ta' April 2005, inti għamilt ilment lill-Ombudsman Ewropew kontra l-Kummissjoni Ewropea dwar it-trattament tagħha ta' skema ta' assigurazzjoni tal-pensjoni għal esperti individwali. Int issottomettejt aktar informazzjoni fit-2 ta’ Ġunju 2005.

Fit-30 ta' Ġunju 2005, għaddejt l-ilment lill-President tal-Kummissjoni. Il-Kummissjoni bagħtet l-opinjoni tagħha fil-25 ta' Ottubru 2005. Għaddejtlek stedina biex tagħmel osservazzjonijiet, li bgħattlek fit-28 ta' Novembru 2005.

Fil-31 ta’ Mejju 2006, ktibt lill-Kummissjoni fejn tlabt aktar informazzjoni relatata ma’ l-osservazzjonijiet tiegħek. Il-Kummissjoni bagħtet l-informazzjoni fit-30 ta' Jannar 2007. Għaddejtlek l-informazzjoni msemmija bi stedina biex tagħmel osservazzjonijiet, li bgħattlek fil-25 ta' Marzu 2007.

Qed nikteb issa biex inkun naf ir-riżultati tal-inkjesti li saru.

Niskuża ruħi għat-tul ta' żmien li ħadt biex tittratta l-ilment tiegħek.

Il-komponent

Fl-ilment tiegħu, l-ilmentatur għamel is-sottomissjonijiet li ġejjin.

Fl-1976 u fl-1992, il-Kummissjoni ħadet skema ta’ pensjoni ma’ assiguratur ibbażat fiċ-Channel Islands, jiġifieri, Assicurazioni Generali SpA (minn hawn ’il quddiem, Generali). L-iskema tal-pensjonijiet kienet politika ta' grupp li tkopri l-esperti individwali tal-Kummissjoni. Xi esperti individwali, inkluż l-ilmentatur, komplew ikunu koperti mill-iskema tal-pensjonijiet wara li l-kuntratti tagħhom mal-Kummissjoni kienu skadew. Dawn jissejħu “membri differiti”.

L-iskema tal-pensjoni kellha rata tal-imgħax annwali minima garantita ta’ 5 %. Meta l-assiguratur ma kienx għadu f’pożizzjoni li jiggarantixxi r-rata ta’ interessi ta’ 5 %, huwa nnotifika lill-Kummissjoni bl-intenzjoni tiegħu li jxolji l-kuntratt mill-1 ta’ Jannar 2004, sakemm ma ssirx emenda għall-klawżola li tirregola r-rata ta’ interessi annwali minima ggarantita. Il-Kummissjoni, li qatt ma kienet immonitorjat l-iskema, imbagħad kienet iffaċċjata bil-ħtieġa li tinstab soluzzjoni proviżorja biex tiġi żgurata kopertura tal-pensjoni għal esperti individwali. Li kieku l-Kummissjoni mmonitorjat l-iskema, kienet tkun taf li setgħet tkun mistennija terminazzjoni tal-kuntratt.

Skema tal-pensjoni b’avviż ta’ terminazzjoni ta’ tliet xhur minn kwalunkwe parti ma tistax tiġi ġestita kif suppost u l-Kummissjoni qatt ma kellha taċċetta termini bħal dawn għal skema tal-pensjoni. Il-Kummissjoni ħadet f’idejha l-iskema mill-Assoċjazzjoni Ewropea għall-Kooperazzjoni (minn hawn ’il quddiem, l-EAC) li ma għadhiex teżisti u kien evidenti li ma rrealizzatx l-effetti tat-termini legali involuti. Fir-rigward tan-nuqqas ta' monitoraġġ tal-Kummissjoni, ir-rapport annwali għall-iskema tal-pensjonijiet wera li l-assiguratur investa 9 % tal-assi tiegħu f'bonds A, filwaqt li l-istrateġija tal-fond ta' politika kienet teħtieġ bonds bi klassifikazzjoni tal-kreditu minima ta' AA. Barra minn hekk, mill-2004, il-Kummissjoni nnegozjat rata ta' imgħax garantita minima proviżorja ta' 3.75% li tissostitwixxi r-rata garantita minima ta' 5%. Ma kienx ċar sa liema punt il-Kummissjoni setgħet tinnegozja mill-ġdid ir-rata minima garantita, b’mod partikolari f’isem il-membri differiti. Madankollu, il-Kummissjoni ma dehritx li nnegozjat mill-ġdid l-Annessi 2 u 3 tal-iskema, li ddikjaraw li r-rata provviżorja tal-imgħax pagabbli fir-rigward ta’ kull sena għandha tkun 85 % tar-rata definittiva tal-imgħax pagabbli fis-sena preċedenti. Barra minn hekk, hija prattika normali fl-iskemi tal-pensjoni li tiġi applikata, fil-każ li r-rata minima garantita tinbidel, din il-bidla għal kontribuzzjonijiet ġodda biss, jiġifieri, għal kontribuzzjonijiet volontarji mill-membri differiti u kontribuzzjonijiet imħallsa mill-Kummissjoni għal esperti individwali attivi. Madankollu, f’ittra lid-detenturi tal-poloz bid-data tal-20 ta’ Diċembru 2004, l-assiguratur iddikjara li r-redditu fuq il-fond kien ta’ 4,03 % fl-2004. Kien għalhekk dubjuż kif il-Kummissjoni setgħet taċċetta, għas-sena 2004, rata minima ta’ 3.75 %, li la kienet 85 % tar-rata finali tas-sena preċedenti, u lanqas ir-redditu tal-fond. Fid-dawl ta’ dan ta’ hawn fuq, deher li l-Kummissjoni ma kinitx immonitorjat l-iskema, b’mod partikolari peress li r-redditu tal-fond kien konsistentement taħt il-punt ta’ riferiment u r-rata garantita matul il-ħames snin preċedenti.

Peress li l-kuntratt ġie tterminat mill-assiguratur mill-1 ta’ Jannar 2004, il-Kummissjoni bdiet tinnegozja arranġamenti provviżorji mal-assiguratur fl-istess ħin li nediet proċedura ta’ sejħa għall-offerti sabiex tagħżel assiguratur ġdid. Madankollu, ma kienx xieraq li jinżamm l-“assiguratur l-antik”, jiġifieri, l-assiguratur tal-Gżejjer Channel imsemmi hawn fuq, filwaqt li jitnedew proċeduri ta’ offerti biex tintgħażel waħda ġdida. Kif spjegat hawn fuq, l-assiguratur l-antik ma tax lid-detenturi tal-poloz tiegħu r-rata tal-imgħax korretta għall-2004. Il-mistoqsija kienet kif il-Kummissjoni setgħet tistenna li assiguratur jimmaniġġja l-iskema tal-pensjoni kif suppost meta kien hemm proċedura ta’ sejħa għall-offerti li kienet għaddejja biex jintgħażel assiguratur ġdid. Barra minn hekk, kien jidher li kwalunkwe assiguratur ġdid ma kienx lest jagħmel offerta kompetittiva meta l-assiguratur l-antik kien huwa stess mistieden jagħmel offerta jew il-Kummissjoni kienet qed tinnegozja termini ġodda miegħu.

Żewġ proċeduri ta’ sejħiet għall-offerti ma rnexxewx minħabba Termini ta’ Referenza mhux xierqa (minn hawn ’il quddiem, ir-RPT). Ma kienx xieraq li tiġi stabbilita skema tal-pensjoni ġdida għal sentejn biss. Il-Kummissjoni kienet taf li l-kuntratti għal esperti individwali normalment ma jdumux aktar minn sentejn. F’dawn iċ-ċirkostanzi, l-ebda assiguratur ma jkun interessat fi, jew jista’ joffri, kundizzjonijiet tajbin għal sentejn biss. Barra minn hekk, ir-RPT li jistabbilixxu l-kundizzjonijiet ġenerali tal-politika ma kinux konformi mal-prodotti tas-suq finanzjarju.

Fl-aħħar nett, wara proċedura nnegozjata, il-Kummissjoni għażlet offerent magħżul biex iservi bħala assiguratur ġdid. Fuq il-bażi tal-informazzjoni pprovduta mill-assiguratur l-antik u mill-Kummissjoni, l-offerta tal-offerent magħżul ma kinitx neċessarjament aħjar mill-iskema l-antika. Pereżempju, ir-rata tal-imgħax annwali minima garantita kienet aktar baxxa, filwaqt li kriterji finanzjarji oħra ma dehrux li ġew ivvalutati mill-Kummissjoni meta għażlet l-offerent magħżul. Fl-informazzjoni pprovduta, il-Kummissjoni tat biss żewġ raġunijiet jew kriterji għall-għażla tal-assiguratur il-ġdid, jiġifieri, ir-rata minima garantita tal-polza u d-dividend mistenni jew ir-rata netta totali stmata (minimu flimkien mal-bonus). Madankollu, l-assiguratur il-ġdid ma deherx li kien aħjar mit-tieni l-aħjar offerent jew mill-assiguratur l-antik fir-rigward ta’ kwalunkwe wieħed minn dawn iż-żewġ kriterji. Kwalunkwe offerta vvalutata abbażi tal-bonus mistenni trid tkun ibbażata fuq kriterji bħall-istruttura tal-portafoll, il-klassifikazzjoni tal-kreditu, it-tul ta’ żmien finanzjarju, l-istrateġija tal-maniġer tal-fond. Il-prestazzjoni tal-passat mhijiex garanzija għall-futur. Peress li, fil-politika l-ġdida, id-dividend mistenni ma deherx li kien garantit f’termini ta’ perċentwal tal-imgħax iddikjarat tas-sena preċedenti, ma kienx ċar liema kriterji oġġettivi u finanzjarji oħra kienu ntużaw biex tiġi evalwata l-iskema l-ġdida. Meta wieħed iħares lejn is-suq għall-fondi u l-iskemi tal-pensjonijiet, wieħed jista’ faċilment isib politiki li joffru kundizzjonijiet aħjar u aktar xierqa. Għalhekk, il-Kummissjoni ma kinitx taf għal liema tip ta’ prodott għandha tniedi proċedura ta’ sejħa għall-offerti.

Il-Kummissjoni mmaniġġjat ħażin il-proċeduri tal-offerti, f’dak li għandu x’jaqsam mat-trasparenza u mal-informazzjoni fil-pront u korretta. Ir-riżultat li ma rnexxiex tal-proċeduri tal-offerti kien mistenni biss, peress li l-proċeduri kienu kontra kemm iż-żmien kif ukoll il-kundizzjonijiet tas-suq finanzjarju. Proċedura nnegozjata kellha titnieda immedjatament wara l-ewwel proċedura ta’ sejħa għall-offerti li ma rnexxietx. Proċedura ta’ sejħa għall-offerti li titnieda darbtejn u tispiċċa fi proċedura nnegozjata mgħaġġla b’eżitu finali mhux ċar normalment tkun ir-riżultat ta’ nuqqas ta’ kompetizzjoni ġusta u trasparenza.

L-ilmentatur allega li l-Kummissjoni kienet:

1. Ma mmonitorjax kif suppost l-iskema tal-assigurazzjoni tal-pensjoni; u
2. Immaniġġja ħażin il-proċeduri tal-offerti mnedija sabiex jinstab assiguratur ġdid.

L-Ombudsman fetħet inkjesta dwar l-allegazzjonijiet ta' hawn fuq. Fir-rigward tat-tieni allegazzjoni, l-Ombudsman innota, fl-ittra tal-ftuħ tiegħu, l-argumenti li ġejjin magħmula mill-ilmentatur: (a) ma kienx xieraq li l-assiguratur l-antik jinżamm waqt it-tnedija ta’ proċeduri ta’ sejħa għall-offerti biex jintgħażel wieħed ġdid; (b) intużaw RPT mhux xierqa fil-proċeduri tal-offerti; (c) l-offerta magħżula ma pprovdietx assigurazzjoni aħjar minn dik antika; (d) ċerti kriterji finanzjarji ma tqisux meta ntgħażlet l-offerta magħżula; (e) il-proċeduri tal-offerti kienu nieqsa mit-trasparenza; (f) il-Kummissjoni naqset milli tipprovdi informazzjoni fil-pront u korretta fir-rigward tal-proċeduri tal-offerti; u (g) kellha titnieda proċedura nnegozjata immedjatament wara l-ewwel proċedura ta’ sejħa għall-offerti li ma rnexxietx.

L-Inkwantu

L-opinjoni tal-Kummissjoni

Fl-opinjoni tagħha, il-Kummissjoni għamlet, fil-qosor, il-kummenti li ġejjin:

Sfond

Il-Kummissjoni użat regolarment biex tikkonkludi kuntratti ta’ impjieg b’terminu fiss skont il-liġi privata, skont il-liġi Belġjana, ma’ persuni li jaħdmu barra mill-Unjoni Ewropea (minn hawn ’il quddiem, esperti individwali). Peress li ħadmu barra mill-pajjiż, dawn l-impjegati ma setgħux jiġu inklużi fis-sistema tal-assistenza soċjali Belġjana. Konsegwentement, min iħaddimhom - il-Kummissjoni - kienet meħtieġa tuża kumpaniji tal-assigurazzjoni privati fis-suq internazzjonali għall-kopertura tal-assigurazzjoni tal-pensjoni/tal-ħajja tal-esperti individwali.

Qabel Mejju 1998, dawn il-kuntratti ġew konklużi u ġestiti mill-EAC, assoċjazzjoni mingħajr skop ta’ qligħ ibbażata fil-Belġju, li pprovdiet ukoll lill-esperti bil-loġistika għall-missjonijiet tagħhom. L-EAC ikkonkludiet żewġ kuntratti ta’ fondi tal-pensjoni, fl-1976 u fl-1992 rispettivament, ma’ Generali, li jkopru esperti individwali. Dawn il-kuntratti pprevedew rata tal-imgħax minima garantita ta’ 5 % u kien fihom klawżola ta’ tiġdid taċitu annwali soġġetta għal terminazzjoni minn kwalunkwe parti, permezz ta’ avviż minn qabel mogħti lil OR ħarġa tliet xhur qabel tmiem is-sena.

Fit-tħejjija tal-baġit tal-1997, ġie deċiż li l-EAC ma għandhiex tibqa’ tiġi ssussidjata mill-Kummissjoni. Il-Kummissjoni għalhekk ħadet f’idejha, mit-30 ta’ Lulju 1998, il-pożizzjoni tal-EAC fil-kuntratti tal-fond tal-pensjoni konklużi ma’ Generali fir-rigward ta’ “aġenti kontinwi”. L-aġenti kontinwi ġew definiti fil-ftehim rilevanti bħala aġenti li kellhom kuntratti ta’ impjieg mal-EAC qabel il-31 ta’ Diċembru 1998. Dawn il-kuntratti ġew sostitwiti fil-31 ta’ Diċembru 1998 jew qabel, b’kuntratti ta’ impjieg mal-Kummissjoni. Il-kuntratt tal-ilmentatur mal-EAC intemm fl-1994 u għalhekk ma kienx aġent kontinwu.

Mill-31 ta’ Diċembru 1998, esperti individwali ġew irreklutati u impjegati direttament mill-Kummissjoni. Madankollu, il-loġistika tal-missjonijiet tagħhom u l-ġestjoni tal-kuntratti tal-fondi tal-pensjoni ġew fdati temporanjament, minn Mejju 1998 sal-aħħar ta’ Diċembru 2002, lill-kuntratturi esterni AGRER u GTZ. Wara Jannar 2003, il-Kummissjoni ħadet f'idejha l-ġestjoni tal-kuntratti tal-esperti individwali, kif ukoll is-superviżjoni tal-ġestjoni tal-iskema tal-assigurazzjoni tal-pensjoni minn Generali.

Il-kuntratt ma’ Generali

Id-dispożizzjonijiet tal-Kundizzjonijiet Ġenerali Standard li jirregolaw il-kuntratti ta’ impjieg għall-esperti individwali relatati mal-iskema tal-assigurazzjoni kienu l-Artikoli 27.4, 27.5 u 46. Dawn tal-aħħar jaqraw:

"Il-Kummissjoni ħadet assigurazzjoni tal-pensjoni ta' grupp fir-rigward tal-impjegati tagħha. L-impjegati, sakemm ma jkunux espressament eżentati mill-Kummissjoni, għandhom ikunu meħtieġa jikkontribwixxu għaliha. Kull impjegat kontribwenti għandu jiġi infurmat bil-kondizzjonijiet ġenerali u speċifiċi li jirregolaw l-imsemmija assigurazzjoni, li r-regoli tagħha għandhom jiġu pprovduti lilu mal-ħatra tiegħu. L-impjegat għandu jimla applikazzjoni għall-kopertura taħt l-imsemmija polza tal-assigurazzjoni tal-grupp. Peress li t-termini tal-polza jistgħu jkunu soġġetti għal emenda, il-Kummissjoni tirriżerva d-dritt li temenda l-kamp ta’ applikazzjoni u l-kundizzjonijiet tal-kopertura tal-assigurazzjoni fir-rigward tal-impjegati kollha”(enfasi miżjuda).

Il-prinċipji ġenerali tal-assigurazzjoni ta' Generali kienu dawn li ġejjin:

• Il-mira kienet li jiġi kostitwit kont tal-pensjoni individwali li jiggarantixxi lill-membru tal-iskema kapital, fil-każ li jkun għadu ħaj fl-età tal-irtirar. Fil-każ li hu/hi miet/mietet qabel l-irtirar tiegħu/tagħha, il-prijorità tkun li jirrimborża/tirrimborża lill-benefiċjarji tiegħu/tagħha l-pagament rilevanti, inkluż l-imgħax.
• L-assigurazzjoni kienet magħmula minn kontribuzzjoni mill-Kummissjoni (13.5 % tas-salarju bażiku tal-espert) u minn kontribuzzjoni mill-espert (6.75 % tas-salarju bażiku tiegħu, imnaqqas direttament).
• Il-kontribuzzjonijiet kienu fit-totalità tagħhom assenjati għall-fondi b’rata garantita, li kienet iffissata f’euro.
• Il-fondi intitolati għall-esperti għall-kapitalizzazzjoni ta’ imgħax minimu garantit, ħieles mill-ispejjeż kollha matul id-durata totali tal-kuntratt, u għall-ħlas ta’ dividend stabbilit fl-aħħar ta’ kull sena u ttrasferit fl-ewwel xahrejn tas-sena ta’ wara.

Skont l-Artikolu 9 tal-polza tal-assigurazzjoni, il-kont individwali ġie likwidat:

• Meta l-espert irtira l--, il-kapital kostitwit mill-pagamenti akkumulati, l-imgħax u benefiċċji oħra (dividend) kien jappartjeni lill-membru, li seta' jitlob li jissarraf fih.
• Fil-każ li l-kuntratt ta 'impjieg tal-membru mal-Kummissjoni ġie tterminat - wara perjodu ta' stennija ta '30 jum, il-membru kiseb l-istess dritt bħal meta rtira; il-membri jistgħu jagħżlu wkoll li ma jillikwidawx il-kontijiet tagħhom, f’liema każ l-assiguratur ikompli jħallas l-imgħax u d-dividendi bl-istess kundizzjonijiet bħal dawk għall-membri attivi.
• Jekk il-membru miet - Il-fondi fuq il-kont individwali fil-ħin tal-mewt ġew akkwistati mill-benefiċjarji magħżula tal-membru jew mid-dipendenti tiegħu/tagħha.

Fil-mument tal-irtirar jew tat-terminazzjoni tal-kuntratt ta’ impjieg, Generali offriet lill-membri l-għażliet li ġejjin, minbarra l-likwidazzjoni tal-kont:

• Ħlas ta' pensjoni regolari, ta' kull xahar jew annwali (annwalità temporanja jew tal-ħajja).
• Likwidazzjoni parzjali flimkien mal-ħlas ta' pensjoni.
• Il-possibbiltà li titkompla s-sħubija, sabiex jinbena aktar kapital jew pensjoni akbar.

Il-bidla tal-fornitur tal-assigurazzjoni

Fl-2003, Generali informat lill-Kummissjoni li hija ma kinitx għadha f’pożizzjoni li tkompli tiggarantixxi r-rata ta’ interessi inizjali ta’ 5 %. B'mod aktar preċiż, f'Ġunju 2003, Generali nnotifikat lill-Kummissjoni li, mill-1 ta' Jannar 2004, hija kellha l-intenzjoni li ma tkomplix bit-tiġdid annwali taċitu tal-kuntratt, sakemm il-Kummissjoni ma taqbilx mal-emenda ta' ċerti klawżoli, inkluża dik li tikkonċerna r-rata ta' imgħax annwali minima garantita, li hija pproponiet li tnaqqas għal 3 %.

Għal din ir-raġuni, u wkoll minħabba li dan kien tabilħaqq kuntratt antik ħafna li jeħtieġ riforma, il-Kummissjoni ddeċidiet li tniedi proċedura ta’ sejħa għall-offerti. Madankollu, fl-interess tal-kopertura kontinwa għall-esperti individwali u sabiex tikkonforma mar-rekwiżiti tas-soltu tas-sejħiet għall-offerti, il-Kummissjoni kellha tinnegozja estensjoni proviżorja tal-kuntratt. Generali qablet għal 3.75%. Din l-estensjoni saret skont l-aħħar sentenza tal-Artikolu 46 imsemmi hawn fuq, li ppreveda l-possibbiltà li jiġi emendat il-kuntratt.

Fis-6 u fit-28 ta’ Novembru 2003, il-Kummissjoni bagħtet nota lill-esperti individwali, bħala benefiċjarji tal-iskema tal-pensjoni, fejn informathom bis-sitwazzjoni u ppreċiżat li l-estensjoni kienet ser tkun għal perijodu ta’ tliet xhur.

L-ewwel sejħa għall-offerti ġiet ippubblikata fit-3 ta’ Marzu 2004. Fis-26 ta' Marzu 2004, il-Kummissjoni ħarġet nota indirizzata lill-esperti individwali kollha, li tinfurmahom dwar it-tieni estensjoni ta' kull tliet xhur tal-kuntratt ta' assigurazzjoni bl-istess rata ta' imgħax netta minima garantita, kif ukoll dwar kuntratt ġdid li kien previst li jidħol fis-seħħ fl-1 ta' Lulju 2004. Din in-nota rreferiet ukoll għall-fatt li, wara l-pubblikazzjoni tal-avviż tal-kuntratt fil-Ġurnal Uffiċjali, 12-il kumpanija kienu esprimew l-interess tagħhom li jwieġbu għas-sejħa għall-offerti.

Minkejja l-wasla apparentement tajba tar-RPT mill-kumpaniji msemmija hawn fuq, il-Kummissjoni sfortunatament kellha tieħu d-deċiżjoni li ma tagħtix il-kuntratt, peress li l-kumitat ta’ evalwazzjoni kien sab li l-unika offerta eliġibbli ma kinitx sodisfaċenti. Konsegwentement, fis-16 ta' Lulju 2004, ftit jiem biss wara d-deċiżjoni finali tal-uffiċjal awtorizzanti li ma jagħtix il-kuntratt, il-Kummissjoni infurmat lill-esperti dwar ir-riżultati negattivi tal-ewwel offerta u t-tkomplija meħtieġa tal-kuntratt ma' Generali sabiex titnieda sejħa ġdida għall-offerti. L-ittra kienet tispeċifika li kienet saret estensjoni għal disa’ xhur oħra, jiġifieri, minn Lulju 2004 sal-aħħar ta’ Marzu 2005, filwaqt li żiedet li għall-ewwel sitt xhur, ir-rata minima netta garantita tal-imgħax kienet se tkun ta’ 3,75 %, filwaqt li għall-ewwel terminu tal-2005, ir-rata kienet għadha trid tiġi deċiża. L-Artikolu 3 tar-rikkieb għall-politika adottata fit-30 ta’ Ġunju 2004 ippreveda li, fil-każ ta’ nuqqas ta’ qbil dwar ir-rata tal-imgħax li għandha tiġi applikata mill-1 ta’ Jannar 2005, il-kuntratt jiskadi fil-31 ta’ Diċembru 2004.

It-tieni sejħa għall-offerti ġiet ippubblikata fil-Ġurnal Uffiċjali fid-29 ta' Lulju 2004. Sfortunatament, ma waslu l-ebda applikazzjonijiet. Konsegwentement, fl-aħħar ta’ Novembru 2004, il-Kummissjoni ddeċidiet li tniedi proċedura nnegozjata li tinvolvi erba’ kumpaniji internazzjonali tal-assigurazzjoni li jispeċjalizzaw fil-qasam tal-pensjonijiet/assigurazzjoni fuq il-ħajja. L-evalwazzjoni tal-erba' offerti sottomessi rriżultat fl-għażla ta' La Mondiale - Europartner ("La Mondiale"), li kienet aħjar mit-tlieta l-oħra (inkluż Generali), f'termini tar-redditu finanzjarju offrut. Barra minn hekk, l-offerta magħżula ma kinitx teħtieġ ħlas ta’ somma f’daqqa fiż-żmien tal-iskrizzjoni. Dan ġie rifless kif xieraq f’rapport ta’ evalwazzjoni.

Fl-20 ta’ Diċembru 2004, Generali bagħtet ċirkolari lill-membri kollha tal-iskema tal-pensjoni, fejn informathom li l-kuntratt tal-assigurazzjoni kellu jiskadi fl-aħħar tas-sena u kien ser jiġi ttrasferit lil fornitur ieħor. L-ittra ta’ Generali ħeġġet lill-membri differiti biex jagħżlu bejn l-għażliet differenti disponibbli: (a) li jibqgħu mal-iskema tal-pensjoni (trasferiment awtomatiku lill-fornitur il-ġdid); (b) għal flus kontanti fil-benefiċċju; jew (c) it-trasferiment tal-benefiċċju għal skema ta’ pensjoni personali ma’ Generali. L-ittra ssuġġeriet ukoll, mingħajr il-kunsens minn qabel tal-Kummissjoni, li jiġi kkuntattjat uffiċjal tal-Kummissjoni għal aktar informazzjoni dwar it-trasferiment tal-iskema tal-pensjoni.

Fil-31 ta’ Diċembru 2004, il-kuntratt ma’ Generali ntemm. Kuntratt ġdid ma’ La Mondiale daħal fis-seħħ mill-1 ta’ Jannar 2005 għal perjodu inizjali ta’ sentejn. Il-Kummissjoni kkomunikat ir-riżultat tal-proċedura nnegozjata permezz ta’ nota tat-3 ta’ Jannar 2005, indirizzata lill-esperti individwali kollha. Fil-31 ta’ Jannar 2005, il-Kummissjoni ħarġet nota ta’ informazzjoni lil dawk li qabel kienu esperti/membri individwali tal-politika tal-grupp tal-pensjoni/ħajja.

Fuq dan l-ilment

L-ilmentatur kien impjegat bħala “espert żagħżugħ fid-Delegazzjoni” tal-Kummissjoni (programm ta’ taħriġ bejn il-Kummissjoni u l-Istati Membri tal-UE), mill-5 ta’ Ottubru 1992 sal-4 ta’ Ottubru 1994, u kellu aċċess għall-kuntratt tal-pensjoni konkluż ma’ Generali. Minn Ottubru 1994, huwa sar "membru differit" tal-polza tal-assigurazzjoni tiegħu u għalhekk kien intitolat li jagħżel bejn l-għażliet deskritti hawn fuq.

Peress li l-ilmentatur kien membru differit tal-iskema tal-pensjoni ta' Generali, huwa ma kienx marbut bil-kundizzjonijiet ġenerali li jirregolaw il-kuntratti mal-Kummissjoni. Huwa għalhekk kellu l-għażliet li ġejjin: (a) li jżomm il-fond personali tiegħu ma' Generali, kif irrakkomandat minn Generali fl-ittra tagħha tal-20 ta' Diċembru 2004; (b) li tinnegozja mill-ġdid ir-rata tal-imgħax u t-termini u l-kundizzjonijiet ta’ kuntratt ġdid ma’ Generali; jew (ċ) għal flus fil-kapital kostitwit mill-pagamenti akkumulati, imgħax u benefiċċji oħra li jappartjenu lilu. Għaldaqstant, l-ilmentatur ma kienx obbligat jittrasferixxi l-fond personali tiegħu lill-assiguratur il-ġdid.

Fuq l-allegazzjoni li l-Kummissjoni ma ssorveljatx b’mod korrett l-iskema ta’ assigurazzjoni għall-pensjoni

Il-Kummissjoni mmaniġġjat direttament l-iskema tal-assigurazzjoni biss minn Jannar 2003. Fi kwalunkwe każ, il-Kummissjoni kellha, mill-1998 sal-2003, id-dritt, u sussegwentement l-obbligu, li tissorvelja l-kompiti mwettqa minn żewġ kuntratturi (AGRER u GTZ), li, kif stipulat fl-Artikolu 3 tal-kuntratti qafas tagħhom, ippreżentaw rapporti regolari dwar ix-xogħol tagħhom. Kif muri mill-iskambju estensiv ta' korrispondenza bejn il-Kummissjoni u Generali, il-Kummissjoni eżerċitat kontinwament monitoraġġ viġilanti tal-kuntratt ta' Generali, permezz ta' kuntatti regolari mal-maniġers tal-iskema tal-pensjonijiet.

Fit-12 ta’ Jannar 2005, f’ittra indirizzata lil Generali, il-Kummissjoni rreaġixxiet għal email iċċirkolata minn Generali fl-20 ta’ Diċembru 2004, filwaqt li enfasizzat li kien f’idejn il-membri differiti li jiddeċiedu dwar it-trasferiment ta’ fondi. Fil-31 ta' Jannar 2005, il-Kummissjoni indirizzat ittra oħra lil Generali, fejn indikat li kienet, mingħajr il-kunsens minn qabel tal-Kummissjoni, ħarġet u ċċirkolat il-posta elettronika msemmija hawn fuq, li fiha tat parir lill-esperti biex jikkuntattjaw uffiċjal tal-Kummissjoni biex jiksbu aktar informazzjoni. Il-Kummissjoni lanqas ma bagħtet kopja tal-posta elettronika. Il-Kummissjoni enfasizzat li Generali naqset milli tirrispetta l-obbligi kuntrattwali tagħha vis-à-vis il-Kummissjoni u talbet tixrid immedjat tad-dritt ta' rispons tal-Kummissjoni. Barra minn hekk, il-Kummissjoni tenniet li kien meħtieġ ftehim bil-miktub minn kull wieħed mill-membri differiti qabel ma setgħet tittieħed kwalunkwe azzjoni u li Generali kienet marbuta tħallas mill-inqas ir-rata minima garantita legali tal-imgħax sad-data tat-trasferiment ta’ kull fond personali. Generali ntalbet tibgħat tweġiba fil-pront li telenka u tiddeskrivi l-miżuri kollha meħuda biex tissolva l-kwistjoni.

Il-Kummissjoni ma rċeviet l-ebda tweġiba minn Generali sa l-1 ta' Marzu 2005 u għalhekk talbet lil Generali biex tippreżenta rapport finali dettaljat li jiddeskrivi u janalizza l-attivitajiet tas-servizz tagħha matul il-perjodu kollu meta l-kuntratt kien fis-seħħ. Ir-rapport għandu jinkludi spjegazzjoni tal-metodu ta’ ġestjoni tal-fondi tal-membri; ir-riżultati miksuba; il-prestazzjoni tal-fond; il-metodu ta’ rappurtar kemm lill-membri kif ukoll lill-Kummissjoni; l-amministrazzjoni tal-fajls tal-membri; il-kompożizzjoni tat-tim iddedikat għall-kuntratt; il-korrispondenza u l-kuntatti mal-esperti; is-sistema ta' kontroll intern ta' Generali; il-preżentazzjoni ta’ kwalunkwe pretensjoni li tkun għadha għaddejja minn, jew tilwim ma’, membri; il-miżuri meħuda minn Generali biex issolvi kwistjonijiet legali, eċċ. Il-Kummissjoni talbet ukoll spjegazzjoni dettaljata dwar l-arranġamenti previsti għar-RUP magħmula għat-trasferiment ta’ fondi fi tmiem il-kuntratt, kif ukoll statistika u data finanzjarja integrata, sabiex tipprovdi lill-Kummissjoni bl-informazzjoni kollha meħtieġa li tippermettilha tagħti l-kwittanza mitluba lil Generali.

Fid-9 ta' Marzu 2005, saret laqgħa bejn ir-rappreżentanti tal-Kummissjoni u Generali, bil-ħsieb li tiġi ċċarata l-pożizzjoni tal-Kummissjoni u biex Generali tiġi megħjuna ssib soluzzjonijiet urġenti u adegwati. Fil-11 ta’ Marzu 2005, il-Kummissjoni tenniet il-ħtieġa li tikseb, sa mhux aktar tard mit-18 ta’ April 2005, kjarifiki dwar ċerti kwistjonijiet, kif ukoll ir-rapport finali mitlub li jkopri l-perjodu ta’ referenza 2003-2004. Sabiex tiffaċilita l-kompitu, il-Kummissjoni bagħtet mudell finanzjarju lill-Generali kif ukoll lista ta’ esperti impjegati mill-Kummissjoni matul dak il-perjodu. Il-wasla tal-informazzjoni mitluba ġiet stabbilita bħala kundizzjoni għall-għoti tal-kwittanza mitluba lil Generali għall-perjodu.

Wara li rċeviet ir-rapport finali ta' Generali, il-Kummissjoni infurmatha, permezz ta' ittra tal-25 ta' April 2005, li r-rapport ma kienx aċċettabbli minħabba li ma kienx konformi mal-mudell finanzjarju msemmi hawn fuq u ma ppermettiex lill-Kummissjoni li tittraċċa l-kontribuzzjonijiet volontarji magħmula mill-esperti jew mill-Kummissjoni. Il-Kummissjoni ħeġġet lil Generali biex tibgħat informazzjoni dettaljata komplementari u infurmat ukoll lil Generali li se titnieda verifika, bil-għan li jsir eżami speċjalizzat ulterjuri tar-rapport. Abbażi tal-eżitu tal-awditu, jiġi deċiż jew li l-kuntratt jiġi tterminat, filwaqt li l-Generali tingħata kwittanza limitata, jew li jiġi kkunsidrat li tittieħed azzjoni legali.

Fis-6 ta’ Mejju 2005, Generali pprovdiet lill-Kummissjoni b’xi informazzjoni u elementi addizzjonali. Madankollu, il-Kummissjoni xorta ma setgħetx tirrikonċilja ċ-ċifri kollha u tifhem kif ir-rati tal-imgħax kienu ġew ikkalkolati matul is-sentejn preċedenti.

Għaldaqstant, il-Kummissjoni għamlet sforzi biex tivverifika (i) il-ġestjoni tajba tal-kuntratt minn Generali, skont l-ispeċifikazzjonijiet, l-istandards finanzjarji u r-regoli deontoloġiċi tagħha, u (ii) it-traċċabbiltà tal-fondi - il-garanzija tat-trasparenza tal-kontribuzzjonijiet u l-kalkolu tal-interessi, qabel ma tat kwittanza lil Generali.

Fir-rigward tal-argument tal-ilmentatur dwar il-livell ta' inċertezza fir-rigward tar-rati tal-imgħax, ta' min jinnota li l-kumpaniji tal-assigurazzjoni tal-ħajja ffaċċjaw kemm tnaqqis qawwi fir-rati tal-imgħax kif ukoll żieda fl-istennija tal-għomor. Abbażi ta' dan, kien raġonevoli li Generali ma tkunx tista' żżomm ir-rata li kienet tat għall-25 sena preċedenti u li hija wissiet lill-Kummissjoni dwar dan il-bdil fiċ-ċirkostanzi, qabel ma seħħ it-tiġdid annwali taċitu tal-kuntratt. Minħabba li l-Kummissjoni ma setgħetx treġġa’ lura x-xejriet tas-suq u meta jitqiesu ċ-ċirkostanzi msemmija hawn fuq, il-Kummissjoni ħadet il-miżuri kollha meħtieġa biex tipproteġi l-interessi kemm tal-esperti tagħha kif ukoll tal-impjegati preċedenti.

L-allegazzjoni li l-Kummissjoni mmaniġġjat ħażin il-proċeduri ta'
sejħa għall-offerti - Dwar l-argument li ma kienx xieraq li l-assiguratur l-antik jinżamm filwaqt li jitnedew il-proċeduri ta' sejħa għall-offerti biex tintgħażel waħda ġdida:

Bħala persuna li timpjega direttament madwar 450 espert, il-Kummissjoni kellha l-obbligu li tipprovdilhom, mingħajr interruzzjoni, kuntratt qafas ta’ assigurazzjoni għall-pensjoni skont l-Artikolu 46 tal-kuntratti ta’ impjieg tagħhom. Peress li t-tieni addendum għall-kuntratt ta' Generali ntemm fit-30 ta' Ġunju 2004, il-Kummissjoni kellha tipprovdi, bħala kwistjoni ta' urġenza, lill-esperti kollha b'assigurazzjoni tal-pensjoni mill-1 ta' Lulju 2004, sabiex jiġu evitati azzjonijiet legali jew mill-esperti jew mill-awtoritajiet Belġjani. L-użu tal-OSSOM - mill-uffiċċju Belġjan tas-sigurtà soċjali extra-Ewropew - ġie eskluż peress li din is-sistema kienet tippermetti biss lill-membri jillikwidaw il-kont meta jirtiraw wara perijodu minimu ta' kontribuzzjoni. Barra minn hekk, l-OSSOM ippermetta biss il-ħlas ta’ ammont fix-xahar, u mhux l-ammont totali ta’ kontribuzzjonijiet imħallsa flimkien mal-imgħax. L-użu tal-OSSOM kien ibiddel sostanzjalment il-kundizzjonijiet tal-impjieg tal-esperti indipendenti.

Għalhekk, kien neċessarju li jiġu nnegozjati mal-Generali t-termini preċiżi ta’ addendum, jiġifieri, fir-rigward tat-tul tiegħu u r-rata minima netta ta’ interessi ggarantita. L-addendum kellu jdum il-perjodu ta’ żmien meħtieġ biex jippermetti d-definizzjoni mill-ġdid u t-tnedija ta’ offerta, kif ukoll l-għoti u l-iffirmar ta’ kuntratt. Mill-inqas perjodu ta’ 12-il xahar tqies neċessarju sabiex jiġi konkluż kuntratt ġdid. Għal dawn ir-raġunijiet, u sabiex ikun hemm konformità mal-Artikolu 91 tar-Regolament Finanzjarju (1) u l-Artikolu 126(1) tar-Regoli ta' Implimentazzjoni (2) tiegħu, ġie deċiż li jitnedew negozjati mal-kumpanija tal-assigurazzjoni preċedenti kemm sabiex jiġi adottat addendum li jippermetti lill-Kummissjoni tirrispetta l-obbligi legali tagħha wara l-1 ta' Lulju 2004, kif ukoll sabiex titħejja l-pubblikazzjoni ta' sejħa miftuħa ġdida għall-offerti.

- Dwar l-argument li ntużaw RPT mhux xierqa fil-proċeduri tal-offerti:

Ir-RPT tħejjew b’kuxjenza minn tim magħmul minn persunal minn servizzi speċjalizzati fi ħdan il-Kummissjoni, kif ukoll minn konsulenti esterni reklutati fuq bażi ad hoc, li kienu speċjalizzati fil-qasam.

Ir-RPT ġew stabbiliti speċifikament sabiex jinkiseb l-għadd massimu ta’ offerti ta’ kwalità u biex il-membri kollha tal-iskema jiġu protetti kemm jista’ jkun. Għaldaqstant, intalab it-twettiq ta’ għadd ta’ kundizzjonijiet, jiġifieri, l-ispeċjalizzazzjoni fil-qasam tal-assigurazzjoni tal-ħajja; il-kwartieri ġenerali fi Stat Membru u l-konformità mal-acquis tal-KE u l-leġiżlazzjoni eżistenti f’dak il-pajjiż; garanziji regolatorji u finanzjarji; persunal kwalifikat u b’esperjenza f’għadd suffiċjenti; l-impenn li tiġi rrispettata l-klawżola ta’ kunfidenzjalità u l-bqija. Dawn ir-rekwiżiti wrew li kienu utli matul il-proċedura nnegozjata, meta ġiet diskussa u mmonitorjata l-implimentazzjoni tal-iskema l-ġdida mal-assiguratur il-ġdid.

- Dwar l-argument li l-offerta magħżula ma pprovdietx assigurazzjoni aħjar li dik l-antika:

Il-prinċipji ġenerali tal-assigurazzjoni l-ġdida baqgħu strettament l-istess bħal dawk tal-assigurazzjoni l-antika. It-tqabbil tal-iskema l-ġdida ma’ dik antika kien irrilevanti fil-kuntest ta’ sejħa miftuħa għall-offerti, b’mod partikolari peress li Generali kienet iddeċidiet li ma tkomplix bit-tiġdid annwali taċitu tal-kuntratt. Barra minn hekk, il-fatti, f'termini ta' redditu finanzjarju, ikkontradixxu l-argumenti tal-ilmentatur peress li kemm l-aħħar rata tal-imgħax offruta minn Generali (3.75% fl-2004) kif ukoll l-offerta tagħha minn Novembru 2004 kienu tabilħaqq inferjuri għall-iskema tal-assiguratur il-ġdid. L-offerta ta’ La Mondiale kienet tikkonsisti f’rata ta’ imgħax minima ggarantita ta’ 2 % u l-provvista ta’ dividend, li rriżultat f’rata netta totali stmata ta’ 4.20 % għall-2005 (rata ta’ imgħax minima ggarantita ta’ 2 % + dividend ta’ 2.20 %) u ta’ 4.10 % għall-2006 (rata ta’ imgħax minima ggarantita ta’ 2 % + dividend ta’ 2.10 %). Min-naħa l-oħra, it-tieni offerta l-iktar aċċettabbli magħmula minn Generali pprevediet rata ta’ interessi minima ggarantita ta’ 3 % fl-2005 u ta’ 2.25 % fl-2006, iżda mingħajr ebda garanzija ta’ dividend u bil-ħlas ta’ spejjeż amministrattivi. Din l-informazzjoni ġiet ipprovduta mill-Kummissjoni fit-3 ta' Jannar 2005, u għal darb'oħra fid-dritt tagħha ta' risposta datat il-31 ta' Jannar 2005.

Barra minn hekk, ta' min jinnota li, bħala membru differit tal-iskema tal-pensjoni ta' Generali, l-ilmentatur ma kienx obbligat jittrasferixxi l-fond personali tiegħu lill-assiguratur il-ġdid.

- Dwar l-argument li ċerti kriterji finanzjarji ma ttiħdux inkunsiderazzjoni meta ntgħażlet l-offerta magħżula:

Ir-RPT taż-żewġ offerti miftuħa kienu ċari dwar il-kriterji tal-għoti. L-aħħar paragrafu tal-punt 3.2 li jidher fiż-żewġ testi jaqra:

"(...) Toutefois, la Commission ne veut pas que le niveau du TMGn [ir-rata minima netta garantita tal-imgħax] constitue l'unique critère d'attribution. D'autres critères dont l'importance est également jugée cruciale entreront en ligne de compte dans le processus d'attribution. Tous les critères applicable sont clairement définis aux sections 4, 5 et 6 de ce Cahier des charges (Kundizzjonijiet ġenerali, de sélection et d'attribution)".

Il-kriterji finanzjarji kollha previsti fir-RPT, kif ippubblikati f’Lulju 2004, ġew ikkunsidrati fl-għażla tal-assiguratur il-ġdid. Dawn il-kriterji kienu jikkonċernaw, fost l-oħrajn, l-istruttura tal-portafoll, l-informazzjoni dwar il-pjanijiet ta’ fondi ġestiti u l-ammont ta’ riżervi. Ir-rapport ta’ evalwazzjoni rrifletta kif xieraq dawn il-kriterji.

- Dwar l-argument li l-proċeduri tal-offerti ma kinux trasparenti:

Minħabba l-ammont stmat tal-offerta, il-kuntratt futur kellu jkun is-suġġett ta’ proċedura ta’ sejħa pubblika għall-offerti. L-argument tal-kwerelant li l-proċedura kienet nieqsa mit-trasparenza kien sorprendenti, speċjalment peress li avviż ta' tbassir u żewġ avviżi ta' kuntratti ġew ippubblikati fil-Ġurnal Uffiċjali (fis-27 ta' Diċembru 2003, fit-3 ta' Marzu 2004 u fid-29 ta' Lulju 2004, rispettivament).

Fir-rigward tar-riżultat tal-proċedura nnegozjata, il-kwerelant ġie infurmat mill-Kummissjoni fl-20 ta' April 2005 dwar in-natura interna tar-rapport magħmul mill-Kumitat ta' Evalwazzjoni. L-iżvelar pubbliku ta' tali dokument jista' jkun ta' preġudizzju għall-interessi kummerċjali tal-kumpaniji parteċipanti. Ir-rifjut li jingħata aċċess għal dan id-dokument kien iġġustifikat mill-eċċezzjoni korrispondenti prevista fl-Artikolu 4 tar-Regolament 1049/2001 (3) dwar l-aċċess għad-dokumenti.

- Dwar l-argument li l-Kummissjoni naqset milli tipprovdi informazzjoni fil-pront u korretta fir-rigward tal-proċeduri tal-offerti:

Kif irrikonoxxa l-ilmentatur billi ssottometta kopji ta’ dawn l-ittri mal-ilment tiegħu, bosta ittri li kien fihom informazzjoni ntbagħtu mill-Kummissjoni kemm bl-Ingliż kif ukoll bil-Franċiż lill-esperti kollha u/jew lill-impjegati preċedenti tal-Kummissjoni. In-noti indirizzati lill-esperti indipendenti kollha kienu datati s-6 u t-28 ta’ Novembru 2003, is-26 ta’ Marzu 2004, is-16 ta’ Lulju 2004, is-26 ta’ Novembru 2004, it-3 u l-31 ta’ Jannar 2005. L-aħħar nota kienet indirizzata speċifikament lil ex esperti individwali, jiġifieri, il-membri differiti tal-iskema tal-assigurazzjoni tal-pensjoni. Għandu jiġi nnotat li l-irkupru tad-dettalji ta’ kuntatt ta’ madwar 930 membru differit mingħajr lanqas biss kien jaf jekk kinux ikkonċernati mit-trasferiment tal-kuntratt tal-pensjoni kien jinvolvi sforz konsiderevoli. Ta’ min ifakkar li ladarba l-kuntratt ta’ impjieg mal-Kummissjoni jkun intemm, kien f’idejn l-espert li jiddeċiedi jekk iżommx l-assigurazzjoni jew le. Jekk l-espert preċedenti ddeċieda li jżomm l-assigurazzjoni, kien id-dmir tal-kumpanija tal-assigurazzjoni li żżomm lill-espert preċedenti infurmat dwar il-bidliet fil-politika u l-kundizzjonijiet.

Il-perjodu ta’ żmien li jkun għadda bejn l-avvenimenti li għandhom jiġu rrapportati jew imħabbra u d-dati tan-noti u tal-ittri ta’ informazzjoni jenħtieġ li jitqies bħala fil-pront. In-noti kienu korretti, fattwali u dettaljati meta kien possibbli għalihom li jkunu hekk sabiex jirrispettaw strettament ir-regoli li jirregolaw l-akkwist pubbliku. Saret ukoll korrispondenza estensiva mal-ilmentatur. Minn Marzu 2004, il-Kummissjoni bagħtet lill-kwerelant bosta tweġibiet għat-talbiet tiegħu u saħansitra bagħtet abbozzi ta' noti li kienu qed jitħejjew. Id-divulgazzjoni tad-dokumenti preparatorji kienet xi ħaġa eċċezzjonali u wriet ir-rieda tal-Kummissjoni li tipprovdi informazzjoni.

- Dwar l-argument li proċedura nnegozjata kellha titnieda immedjatament wara l-ewwel proċedura ta’ sejħa għall-offerti li ma rnexxietx:

Dan l-argument ma jistax jiġi rrikonċiljat mal-argument li kien hemm nuqqas ta’ trasparenza. Il-pubblikazzjoni tal-offerta darbtejn qabel ma wieħed jirrikorri għal proċedura nnegozjata kienet meħtieġa għal finijiet ta’ trasparenza iżda wkoll sabiex jiġu rrispettati r-regoli eżistenti. Il-proċedura inkwistjoni kienet skont l-Artikolu 91 tar-Regolament Finanzjarju. L-użu tal-proċedura nnegozjata huwa ristrett għall-każijiet stabbiliti fl-Artikoli 126 u 127 tar-Regoli ta’ Implimentazzjoni. Il-paragrafu 1 tal-Artikolu 127 huwa fformulat kif ġej:

"l-awtoritajiet kontraenti jistgħu jużaw il-proċedura nnegozjata wara li jkunu ppubblikaw avviż ta' kuntratt fil-każijiet li ġejjin: (a) fil-każ tas-sottomissjoni ta’ offerti li jkunu irregolari jew inaċċettabbli, b’referenza b’mod partikolari għall-kriterji tal-għażla jew tal-għoti, bi tweġiba għal proċedura miftuħa jew ristretta li tkun tlestiet, sakemm it-termini oriġinali tal-kuntratt kif speċifikati fid-dokumenti relatati mas-sejħa għall-offerti msemmija fl-Artikolu 130 ma jinbidlux b’mod sostanzjali”.

F’dan il-kuntest, kien meħtieġ li titnieda t-tieni sejħa miftuħa għall-offerti, fejn ir-rekwiżiti inizjali setgħu jiġu adattati għas-suq, u b’hekk il-kuntratt isir aktar attraenti għall-kumpaniji tal-assigurazzjoni, qabel ma wieħed jirrikorri għal proċedura nnegozjata. Il-fatt li t-tieni sejħa għall-offerti wkoll ma rnexxietx wassal għal dewmien sinifikanti. Madankollu, id-dewmien ma kienx bla bżonn iżda ġġustifikat mill-ħtieġa li jiġu ggarantiti kemm il-kompetizzjoni kif ukoll it-trasparenza.

Il-kwerelant ġie infurmat, permezz ta’ e-mails tad-29 ta’ Marzu u tal-11 ta’ Awwissu 2004, li jekk ma kienx sodisfatt bil-kundizzjonijiet, huwa dejjem seta’ jikkanċella l-assigurazzjoni u jirċievi l-ammont dovut lilu skont il-kundizzjonijiet preċedenti. L-istess informazzjoni ngħatatlu fiċ-ċirkulari ta' Generali ta' Diċembru 2004.

Il-Kummissjoni kkonkludiet billi tenniet li l-ilmentatur kien membru differit tal-iskema tal-pensjoni ta' Generali u għalhekk ma kienx marbut bil-kundizzjonijiet ġenerali li jirregolaw il-kuntratti tal-esperti individwali mal-Kummissjoni. Għalhekk, huwa kellu l-għażliet li ġejjin:

1. li jżomm il-fond personali tiegħu ma' Generali, li, kif rakkomandat mill-ittra ċirkolari ta' Generali ta' l-20 ta' Diċembru 2004 u kkonfermat mid-dritt ta' tweġiba tal-Kummissjoni tal-31 ta' Jannar 2005, kienet waħda mit-tliet għażliet disponibbli għall-membri kollha ta' l-iskema differita. It-trasferiment lill-assiguratur il-ġdid kien biss għażla waħda kif ukoll il-possibbiltà ta’ stralċ u s-sejba ta’ kuntratt aħjar huwa stess;
2. li jinnegozja (mill-ġdid) ma’ Generali r-rata tal-imgħax u t-termini u l-kundizzjonijiet ta’ kuntratt ġdid;
3. għal flus kontanti fil-kapital kostitwit mill-pagamenti akkumulati, imgħax u benefiċċji oħra li jappartjenu lilu.

Il-Kummissjoni qieset li kienet ħadet il-miżuri kollha meħtieġa biex tipproteġi l-interessi tal-esperti attivi tagħha, kif ukoll tal-impjegati preċedenti tagħha, u ddikjarat li kienet se tkompli tagħmel dan mal-assiguratur il-ġdid, għall-benefiċċju tal-istess gruppi.

L-osservazzjonijiet tal-ilmentatur

Fl-osservazzjonijiet tiegħu, l-ilmentatur għamel, fil-qosor, il-kummenti li ġejjin:

Għalkemm EAC, AGRER u GTZ kienu organizzazzjonijiet li kienu legalment indipendenti mill-Kummissjoni, il-Kummissjoni dejjem kellha r-responsabbiltà finali għall-ġestjoni tal-fond tal-pensjonijiet. Fil-fatt, il-ġestjoni tal-EAC, li kienet tinkludi uffiċjali tal-Kummissjoni, ittieħdet mill-Kummissjoni. Madankollu, il-membri differiti qatt ma ġew infurmati li l-EAC kienet temmet l-attivitajiet tagħha jew li l-assigurazzjoni tal-pensjoni tal-grupp kienet is-suġġett ta’ kuntratt ta’ novazzjoni fl-1998. Ma ntbagħat l-ebda dokument legali lid-detenturi tal-poloz biex jemendaw il-kuntratt inizjali tagħhom.

Id-dikjarazzjoni tal-Kummissjoni li l-kuntratt tal-fond tal-pensjoni kien, minn Mejju 1998 sal-aħħar ta' Diċembru 2002, fdat temporanjament lill-kuntratturi esterni AGRER u GTZ kienet tispjega lilha nnifisha fir-rigward tal-livell ta' responsabbiltà tal-Kummissjoni u sempliċiment tikkontradixxi l-kuntratt ta' novazzjoni li ġie ffirmat fl-1998. AGRER u GTZ kienu responsabbli biss għall-amministrazzjoni tat-tnaqqis u l-ħlas tal-kontribuzzjonijiet tal-impjegati u ta' min iħaddem u għat-trażmissjoni ta' tali kontribuzzjonijiet lill-assiguratur.

Barra minn hekk, l-Artikoli A, B u C tal-kuntratt ta’ novazzjoni kienu jirreferu għal “ċerti aġenti”, filwaqt li l-Assigurazzjoni tal-Politika tal-Grupp (Politika Nru 37150) kienet tirreferi biss għal aġenti li kienu intitolati għal benefiċċji skont il-politika. Max-xoljiment tal-EAC, ma kienx ikun xieraq li jiġu rrispettati biss id-drittijiet, l-obbligi u l-benefiċċji tal-Politika fir-rigward ta’ “ċerti aġenti”. Barra minn hekk, xi wħud mill-benefiċċji, bħal, pereżempju, il-metodu ta’ kalkolu tar-rata tal-imgħax definittiv pagabbli, stabbilit fl-Anness 2 tal-Politika, qatt ma dehru li ġew emendati.

Id-dokumenti u d-dikjarazzjonijiet mibgħuta lill-aġenti kollha, inklużi l-membri differiti, mill-assiguratur irrefera lill-Kummissjoni bħala s-sid tal-Politika. Peress li l-Kummissjoni rriżervat id-dritt li temenda l-kamp ta’ applikazzjoni u l-kundizzjonijiet tal-kopertura tal-assigurazzjoni fir-rigward tal-impjegati kollha, hija jew ma kinitx is-sid tal-Politika, jew ma setgħetx temenda t-termini tal-Politika fir-rigward ta’ membri differiti li ma kinux impjegati, inkluż it-tnedija ta’ proċedura ta’ sejħa għall-offerti biex jintgħażel assiguratur ġdid li lilu jiġu ttrasferiti l-fondi tal-pensjoni individwali.

Kwalunkwe deċiżjoni ta’ trasferiment ta’ fond ta’ pensjoni taffettwa l-ġestjoni u l-prestazzjoni ta’ dak il-fond. Dawk li għandhom għarfien dwar il-ġestjoni tal-portafoll jenħtieġ li jkunu jafu li d-deċiżjoni mill-Kummissjoni li tittrasferixxi l-fond lil assiguratur ieħor affettwat b’mod negattiv ir-rata tal-ġestjoni, tal-prestazzjoni u tal-imgħax pagabbli kemm tal-fondi li jifdal kif ukoll tal-fondi li ġew ittrasferiti.

Bi tweġiba għall-ewwel sejħa għall-offerti, il-Kummissjoni ma rċevietx biss offerta eliġibbli waħda, iżda rċeviet biss total ta’ offerta waħda. Barra minn hekk, mill-qari tal-avviż, deher li l-fondi tal-membri differiti ma kinux inklużi. Kien magħruf ukoll li l-kuntratt inkwistjoni ma kienx jinvolvi diversi mijiet ta’ impjegati. Barra minn hekk, it-tip l-antik ta’ kuntratti għal esperti individwali kien qed jiġi eliminat gradwalment u, issa, l-iskema tal-pensjoni ta’ aġenti kuntrattwali ġodda hija prevista skont ir-Regolamenti tal-Persunal. Ir-raġuni għaliex il-Kummissjoni ma rċeviet l-ebda applikazzjoni bi tweġiba għat-tieni sejħa għall-offerti setgħet kienet li ħadd ma ried jagħmel offerta għal xi ħaġa li kienet waslet biex titneħħa gradwalment sena jew sentejn wara.

Il-Kummissjoni ddikjarat b’mod żbaljat li l-ilmentatur ma kienx marbut bil-kundizzjonijiet ġenerali, sakemm ma jiġix aċċettat li l-Kummissjoni ma kinitx is-sid tal-Politika. Fl-agħar każijiet, il-Kummissjoni deliberatament eskludiet ċerti aġenti mill-benefiċċji u l-obbligi tal-Politika. Il-Kummissjoni kkuntattjat lil Generali wkoll fir-rigward tal-fondi tal-membri differiti, u ddikjarat li “bħala parti kontraenti għall-politika tal-grupp (...) impjegatur preċedenti tal-esperti, marbut bid-dmir ta’ solleċitazzjoni (...) il-Kummissjoni hija intitolata li titlob mingħandek (...)”. It-ton tal-ittri lil Generali kien pjuttost differenti mit-ton tal-Kummissjoni fl-ittra tagħha lilu, li fiha talbitu jieqaf jikkorrespondi magħha minħabba li ma ttrattatx il-problemi tal-membri differiti.

Mid-dati tad-deċiżjoni tal-Kummissjoni li tagħlaq il-Politika u tal-korrispondenza relatata kien ċar li l-membri differiti ma kinux f’pożizzjoni li jieħdu deċiżjoni “infurmata u sikura” dwar jekk għandhomx jittrasferixxu l-fondi tagħhom lill-assiguratur il-ġdid. Barra minn hekk, fir-rigward tad-dikjarazzjoni tal-Kummissjoni li ma ħaditx f'idejha l-impenji legali preċedenti tal-EAC fil-konfront tiegħu, l-ilmentatur indika li l-Ombudsman ma kkunsidrax l-ilment kontra l-Kummissjoni bħala inammissibbli. Huwa żied jgħid li ma kienx ċar taħt liema kuntratt il-membri differiti jikkostitwixxu parti minn Assigurazzjoni tal-Grupp tal-Politika li hija proprjetà tal-Kummissjoni.

Fuq l-allegazzjoni li l-Kummissjoni ma ssorveljatx b’mod korrett l-iskema ta’ assigurazzjoni għall-pensjoni

Il-Kummissjoni ma għamlet l-ebda osservazzjoni f’dan ir-rigward iżda sempliċement ġabret fil-qosor il-fatti li seħħew fl-2005, u ppreżentat xi annessi irrilevanti.

Ma kienx korrett li jingħad li l-Kummissjoni kienet tmexxi direttament l-iskema ta’ assigurazzjoni biss minn Jannar 2003. Skont il-kuntratt ta’ novazzjoni, it-termini tal-politika baqgħu, u ż-żewġ kuntratturi, AGRER u GTZ, kienu responsabbli biss għall-amministrazzjoni tal-kontribuzzjonijiet magħmula mill-impjegati u mill-persuna li timpjega.

Is-superviżjoni u l-monitoraġġ tal-iskema mill-Kummissjoni dehru li bdew biss fil-jum meta Generali heddet li ttemm il-kuntratt sakemm ma jiġux emendati xi kundizzjonijiet. Ir-rapport li l-Kummissjoni talbet mingħand Generali fl-1 ta’ Marzu 2005 kellu jintalab kull sena. Il-fatt li l-Kummissjoni talbet ċifri eżatti dwar l-ammonti li għandhom jiġu ttrasferiti kien ifisser li hija qatt ma kienet ivverifikat l-ammonti tal-portafoll tal-Fond ta’ Politika u li hija ma kinitx konxja li l-istralċ ta’ tali portafoll kien jinvolvi xi telf f’assi bħal bonds. Barra minn hekk, il-fatt li, fl-ittra tagħha tal-1 ta’ Marzu 2005 indirizzata lil Generali, il-Kummissjoni talbet lil din tal-aħħar rapport finali b’data finanzjarja li tkopri l-ħames snin preċedenti, juri li l-Kummissjoni ma kellha l-ebda aċċess għal rapporti annwali jew għal data kkonsolidata.

Il-kummenti tal-Kummissjoni dwar l-inċertezza rigward ir-rati tal-imgħax ma indirizzawx it-tħassib tiegħu u kkostitwixxew evidenza tan-nuqqas ta' għarfien tal-Kummissjoni fil-qasam.

Fuq l-allegazzjoni li l-Kummissjoni mmaniġġjat ħażin il-proċeduri ta’ sejħa għal offerti

Il-Kummissjoni argumentat li d-deċiżjoni tagħha li tniedi proċedura ta’ sejħa għall-offerti kienet iġġustifikata mill-fatt li Generali kienet iddeċidiet li titlobha taċċetta rata tal-imgħax aktar baxxa. Madankollu, il-Kummissjoni eventwalment tat il-kuntratt lil offerent li offra rata tal-imgħax saħansitra aktar baxxa.

Il-Kummissjoni ddikjarat ukoll li, sabiex jiġu evitati azzjonijiet legali meħuda jew mill-esperti jew mill-awtoritajiet Belġjani, hija kellha, bħala kwistjoni ta’ urġenza, tipprovdi lill-esperti kollha b’pensjoni tal-assigurazzjoni mill-1 ta’ Lulju 2004. Madankollu, għalkemm iddikjarat li huwa taħt il-ġurisdizzjoni Belġjana, ma jkun hemm l-ebda riskju ta ' azzjoni legali peress li la s-Servizz tal-Ombudsman Finanzjarju jew l-Ombudsman tal-Pensjonijiet fir-Renju Unit, u lanqas l-"Ombudsdienst Pensionen" jew il-Kummissjoni Bankarja, Finanzjarja u tal-Assigurazzjoni fil-Belġju ma jistgħu jittrattaw il-kwistjoni.

Il-pubblikazzjoni ta’ offerta miftuħa ġdida, li kienet tinkludi l-assiguratur il-qadim Generali, filwaqt li fl-istess ħin tinnegozja ma’ Generali, ma setgħetx tfalli. L-ebda assiguratur ma jipparteċipa fi proċedura ta’ sejħa għall-offerti b’kundizzjonijiet ta’ kompetizzjoni u trasparenza preġudikati. Is-suq huwa kompetittiv ħafna u bażikament kien impossibbli li jiġi offrut u ggarantit redditu ogħla minn dak innegozjat ma’ Generali.

Kien sorprendenti li wieħed jaqra li l-Kummissjoni kienet qabbdet konsulenti esterni biex jabbozzaw ir-RPT, li setgħu jitniżżlu mill-Internet u jiġu adattati għar-rekwiżiti tal-Kummissjoni. Ir-rekwiżiti tal-Kummissjoni ma kinux differenti mill-kriterji previsti fi skemi oħra tal-pensjoni.

Barra minn hekk, il-kumment tal-Kummissjoni li kien irrilevanti li l-iskema l-ġdida titqabbel ma' dik antika ma kienx ċar, b'mod partikolari peress li l-Kummissjoni ddikjarat ukoll li l-prinċipji ġenerali tal-assigurazzjoni l-ġdida baqgħu strettament l-istess bħal qabel u fuq il-bażi tal-fatt li Generali ġiet ammessa biex tipparteċipa fil-proċedura ta' sejħa għall-offerti, filwaqt li kienet qed tinnegozja l-kundizzjonijiet tal-Politika l-antika.

Fl-avviż, il-Kummissjoni indikat li l-primjums riċevuti mill-assiguratur l-antik fl-2003 kienu jammontaw għal EUR 6 483 200. Madankollu, f’ittra mibgħuta mill-Kummissjoni lil Generali, iċ-ċifri mhux awditjati ta’ bejn EUR 7 miljun u EUR 10 miljun issemmew bħala l-bilanċ totali tal-kont għall-membri attivi. Iċ-ċifra fl-avviż, li tirreferi għall-kontribuzzjonijiet totali annwali li għandhom jiġu investiti mill-assiguratur il-ġdid, dehret li kienet fil-biċċa l-kbira sopravalutata u qarrieqa.

L-ewwel żewġ kriterji tal-għoti fl-avviż kienu r-rata tal-imgħax netta minima garantita u r-redditi finanzjarji miksuba mill-assiguratur matul il-ħames snin preċedenti. Fir-rigward tal-ewwel kriterju, Generali offriet 3 % fl-2005 u 2,25 % fl-2006 filwaqt li La Mondiale offriet 2 % għall-2005 u l-2006, filwaqt li l-bqija kienu biss l-ispekulazzjonijiet tal-Kummissjoni fuq id-dividendi mistennija. Id-dividend mistenni ta’ 2,2 % minn La Mondiale fl-2005 ma kienx realistiku peress li ma kienx konsistenti max-xejriet fis-suq finanzjarju u ma kkunsidra l-ebda indiċi ta’ referenza. Fir-rigward tat-tieni kriterju, il-prestazzjoni fil-passat mhijiex garanzija għall-futur u ma tistax titqies bħala kriterju oġġettiv u ġust għall-għażla ta’ assiguratur ġdid.

Fl-evalwazzjoni tal-offerti, il-Kummissjoni dehret li ħawdet il-kunċett ta’ total nett garantit ma’ dak ta’ total nett stmat. Il-Kummissjoni ddikjarat li d-dividend stmat ta' La Mondiale jkun 2.20% fl-2005 u 2.10% fl-2006, iżda la ssostanzjat it-terminu "stmat", u lanqas ma pprovdiet iċ-ċifri ta' Generali. Fi kwalunkwe każ, stima mhijiex garanzija. Jekk dispożizzjoni fir-rigward ta’ dividendi tkun kriterju ta’ għoti, ma kienx ċar għaliex id-dispożizzjoni fl-Anness 2 tal-Politika l-antika ma ġietx applikata, jiġifieri dividend annwali ta’ mill-inqas 85 % tar-rata definittiva tas-sena preċedenti. Barra minn hekk, l-introduzzjoni ta’ dispożizzjoni dwar dividend dehret li tidderoga mill-kriterji tal-għoti msemmija fl-avviż.

Ma deherx li l-kuntratt ingħata fuq il-bażi tal-aktar offerta vantaġġuża f’termini tal-kwalità tas-servizz, il-prezz, l-aderenza mal-ispeċifikazzjonijiet, is-superviżjoni/l-appoġġ maniġerjali u l-kapaċitajiet tekniċi. Il-politika tal-investiment, l-istrutturi tal-portafoll, it-tim maniġerjali, il-kontroll tar-riskju u r-rati tal-imgħax kienu biss parti oħra mill-kriterji tal-evalwazzjoni u tal-għoti.

Kien hemm ukoll il-kwistjoni ta’ kif ir-rekwiżit li l-offerenti kellhom ikollhom uffiċċju fi Brussell jew sit għall-prestazzjoni ta’ servizzi fi Brussell ġie rrispettat jew jekk tali rekwiżit irrestrinġax l-għażla.

It-talba li l-offerti kellhom jinżammu għal tmien xhur ma kinitx fattibbli minħabba kundizzjonijiet tas-suq li kienu qed jinbidlu.

Minħabba l-informazzjoni fil-qosor dwar il-kriterji tal-għoti, l-Ombudsman għandu jispezzjona l-fajl. Ma kienx ċar kif il-Kummissjoni vvalutat l-istrutturi tal-portafoll u l-pjanijiet ta’ fondi, peress li l-korrispondenza ma’ Generali għamlitha ċara li lanqas biss kienet taf l-ammont totali tal-fond, aħseb u ara l-istruttura tal-portafoll.

Ma kienx ċar kif l-ammont stmat tal-offerta, jiġifieri, il-kontribuzzjoni totali akkumulata għal dawk li jittrasferixxu l-iskema tal-pensjoni tagħhom lill-assiguratur il-ġdid flimkien ma’ kontribuzzjonijiet ġodda mill-impjegati u mill-impjegatur, neċessarjament ikunu jeħtieġu l-pubblikazzjoni ta’ offerta miftuħa. Il-kuntratt li kellu jiġi konkluż kien għall-amministrazzjoni u l-ġestjoni tal-fond ta’ pensjoni, irrispettivament mill-ammont tal-portafoll, li bl-ebda mod ma affettwa l-valur tal-kuntratt peress li l-fondi ta’ pensjoni individwali kienu l-proprjetà tal-aġenti. Minflok, ir-regola ġenerali hija li l-awtorità kontraenti trid tqis ir-remunerazzjoni totali stmata għas-servizz (eskluża l-VAT). Għal ċerti tipi ta’ kuntratti ta’ servizzi, id-Direttiva dwar is-Servizzi tispeċifika ċerti entrati li jikkostitwixxu remunerazzjoni, b’mod partikolari: (i) il-primjum pagabbli, fil-każ ta’ servizzi tal-assigurazzjoni; u (ii) tariffi, kummissjonijiet u imgħax, fil-każ ta’ servizzi bankarji u servizzi finanzjarji oħra.

Il-fatt li l-avviż ġie ppubblikat darbtejn bl-ebda mod ma kien indikazzjoni ta’ trasparenza u kompetizzjoni ġusta f’offerta pubblika. Sempliċement wera li l-affarijiet ma kinux tajbin għall-ewwel darba. L-għażla bejn il-proċeduri tal-offerti lanqas ma kienet kwistjoni ta’ trasparenza.

Il-Kummissjoni missha esplorat dan li ġej:

(i) L-użu ta’ proċedura nnegozjata mingħajr pubblikazzjoni minn qabel ta’ avviż ta’ kuntratt, bl-applikazzjoni tal-Artikolu 126(1)(c), li jiddikjara li:

"sa fejn huwa strettament meħtieġ fejn, għal raġunijiet ta' urġenza estrema kkawżata minn avvenimenti imprevedibbli mhux attribwibbli lill-awtoritajiet kontraenti, huwa impossibbli li jkun hemm konformità mal-limiti ta' żmien stabbiliti għall-proċeduri l-oħra u stabbiliti fl-Artikoli (...)".

Skont il-Kummissjoni, it-terminazzjoni tal-kuntratt minn Generali ma kinitx prevedibbli u ma kinitx attribwibbli lill-Kummissjoni. L-Artikolu 126(1)(c), kif ukoll l-Artikolu 126(1)(e), kienu għalhekk applikabbli.

(ii) L-użu ta’ proċedura nnegozjata wara l-pubblikazzjoni minn qabel ta’ avviż ta’ kuntratt, bl-applikazzjoni tal-Artikolu 127(1)(b), li jiddikjara li:

"[l-]awtoritajiet kontraenti jistgħu jużaw il-proċedura nnegozjata wara li jkunu ppubblikaw avviż ta' kuntratt, ikun xi jkun il-valur stmat tal-kuntratt, fil-każijiet li ġejjin (...) f'każijiet eċċezzjonali li jinvolvu xogħol, provvisti jew servizzi fejn in-natura jew ir-riskji ma jippermettux ipprezzar globali minn qabel mill-Offerent ".

Kien ċar li l-offerti fuq kunċetti bħar-redditi finanzjarji, id-dividendi mistennija, il-kontroll tar-riskju, ir-rapportar jew il-ġestjoni tal-portafoll ma ppermettewx l-ipprezzar ġenerali mill-offerent.

(iii) L-applikazzjoni tal-Artikolu 127(1)(ċ) li jikkonċerna każijiet fejn in-natura tas-servizzi li għandhom jiġu akkwistati, b’mod partikolari fil-każ ta’ servizzi finanzjarji u servizzi intellettwali, hija tali li l-ispeċifikazzjonijiet tal-kuntratt ma jistgħux jiġu stabbiliti bi preċiżjoni suffiċjenti biex jippermettu l-għoti tal-kuntratt billi tintgħażel l-aħjar offerta skont ir-regoli li jirregolaw proċeduri miftuħa jew ristretti. Proċedura ristretta, inkluż id-djalogu kompetittiv skont l-Artikolu 125(b) setgħet ġiet prevista wkoll. Din il-proċedura ntużat b’mod moħbi billi komplew in-negozjati mal-assiguratur l-antik (Generali).

Aktar inkjesti

Wara kunsiderazzjoni bir-reqqa tal-opinjoni tal-Kummissjoni u l-osservazzjonijiet tal-ilmentatur, deher li kienu meħtieġa aktar inkjesti.

Fil-31 ta' Mejju 2006, l-Ombudsman għalhekk talab lill-Kummissjoni biex tipprovdi xi informazzjoni ulterjuri u opinjoni supplimentari bi tweġiba għal serje ta' mistoqsijiet (ara hawn taħt).

It-tweġiba tal-Kummissjoni

It-tweġiba tal-Kummissjoni għat-talba tal-Ombudsman għal aktar informazzjoni u opinjoni supplimentari jistgħu jinġabru fil-qosor kif ġej.

(1) Il-Kummissjoni targumenta li kisbet il-monitoraġġ tal-iskema tal-pensjonijiet minn AGRER u GTZ?

Fil-fatt, il-Kummissjoni kisbet il-kontroll tal-iskema ta’ pensjoni għall-perijodu 1998-2002. Il-kuntratti rilevanti ma' AGRER u GTZ (COOP/EXT/2-98), ikkwotati fir-risposta preċedenti tal-Kummissjoni, kien fihom id-dispożizzjoni li ġejja (taħt "1.2.1 Gestion administrative et financière des contrats des experts, 1.2.1.1 Gestion des contrats d'emploi des experts"):

"(...)
Gestion des diverses assurances contractées par la Commission en faveur des experts, notamment: (...)
kontribuzzjoni "pensjoni".
(...)".

Dan il-monitoraġġ kien jinvolvi: (a) ġestjoni ta’ kuljum, (b) pagamenti regolari, (c) kuntatti ma’ Generali, kif ukoll ma’ membri attivi tal-iskema.

Dawn il-kompiti kollha mbagħad ittieħdu mill-Kummissjoni fl-2003. Il-Kummissjoni għamlet il-monitoraġġ matul is-snin 2004 u 2005 u aktar tard ħadet f’idejha l-likwidazzjoni tal-politika tal-grupp kollu u tat-trasferiment lill-fornitur il-ġdid.

Iżda l-monitoraġġ tal-investimenti magħmula minn Generali u l-ġestjoni tagħha tal-Fond ta’ Depożitu marbut mal-politika tal-grupp huwa naturalment kwistjoni kompletament differenti. Dan ma kienx parti mit-tip ta’ monitoraġġ imsemmi hawn fuq (l-aħħar tliet paragrafi) jew fl-Opinjoni preċedenti tal-Kummissjoni. Din it-tip ta’ sorveljanza tal-azzjonijiet ta’ Generali, bħal kwalunkwe kumpanija Brittanika oħra tal-assigurazzjoni tal-ħajja, kienet taqa’ taħt il-kompetenza tal-awtoritajiet nazzjonali Brittaniċi. Ir-rekwiżiti legali kollha huma deskritti fid-Direttiva 2002/83/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-5 ta' Novembru 2002 li tikkonċerna l-assigurazzjoni fuq il-ħajja (4). Ir-rwol tal-Kummissjoni fil-qasam kien ristrett għar-rwol passiv tas-soltu tad-detenturi tal-poloz. Jiġifieri: peress li (a) il-klijenti (il-membri tal-iskema) kienu sodisfatti bir-redditi finanzjarji, (b) l-imgħax imħallas kien, f’kull ħin, f’konformità man-normi għal din it-tip ta’ politika, u (c) l-awtoritajiet ta’ sorveljanza ma identifikaw l-ebda irregolarità, il-Kummissjoni ma sabitx li kien meħtieġ li twettaq verifika doppja hija stess. Għalhekk, Generali kienet preżunta li qed taġixxi bil-kompetenza u l-onestà dovuti u l-prestazzjoni tal-fond tqieset bħala aċċettabbli.

(2) Xi tfisser il-Kummissjoni b’“sussegwentement” fid-dikjarazzjoni tagħha (fl-Opinjoni preċedenti) li kellha “d-dritt u sussegwentement l-obbligu tas-superviżjoni tal-kompiti mwettqa minn żewġ kuntratturi (AGRER u GTZ) (...)”?

Is-sentenza sħiħa tat-tweġiba preċedenti tal-Kummissjoni (it-Taqsima III, il-punt (a), l-aħħar żewġ linji tal-paġna 5) taqra kif ġej:

"Fi kwalunkwe każ, il-Kummissjoni kellha mill-1998 sa l-2003, id-dritt u sussegwentement l-obbligu tas-superviżjoni tal-kompiti mwettqa minn żewġ kuntratturi. (...)".

Il-kelma sussegwentement ma kinitx forsi pjuttost xierqa. Forsi kien aħjar li tikteb kif ukoll minflok. Fi kwalunkwe każ, wieħed jittama li dak li fil-fatt kien ifisser ġie ċċarat bl-ispjegazzjoni pprovduta taħt 3.1 hawn fuq, jiġifieri, li l-Kummissjoni wettqet id-dmir tagħha.

(3) X'korrispondenza konkreta tirreferi għaliha l-Kummissjoni fid-dikjarazzjoni tagħha (fl-Opinjoni preċedenti) li hija "eżerċitat monitoraġġ viġilanti (...) kif muri mill-iskambju estensiv ta' korrispondenza bejn il-Kummissjoni u l-kumpanija" (Generali)?

Meta wieħed jipprova jagħżel xi “korrispondenza konkreta” li tappoġġa d-dikjarazzjoni dwar “monitoraġġ viġilanti”, l-aktar oġġetti jew punti sinifikanti probabbilment jistgħu jingħadu li huma dawn li ġejjin:

• L-ittra tal-Kummissjoni lil Generali bid-data tat-30 ta' Ġunju 2003, li tirrikonoxxi r-rifjut ta' Generali li tkompli tħallas mill-inqas ir-rata ta' imgħax netta minima garantita ta' 5% mill-1 ta' Jannar 2004 u li tiftaħ diskussjonijiet dwar dan u punti oħra relatati.
• Skambji regolari (ittri, posta elettronika, telefonati u konferenzi awdjo, li jammontaw għal total ta’ aktar minn 150 oġġett) matul l-2003 u l-2004, li ma rriżultawx fi tmiem f’daqqa tas-servizz ipprovdut; tliet estensjonijiet temporanji sussegwenti tal-politika għas-sena sħiħa 2004; ir-rata tal-imgħax garantita tnaqqset biss għal 3,75 % (minflok 3 %, kif propost inizjalment minn Generali); u l-ħlas tat-tariffi għas-servizzi ġie rrifjutat.

Wara l-iskadenza tal-politika fil-31 ta' Diċembru 2004, l-iskambji li saru fil-bidu ta' l-2005 kienu jinvolvu:

• L-urġenza li Generali immedjatament tittrasferixxi l-bilanċi finali tal-membri attivi kollha (l-ittra tal-Kummissjoni tat-12 ta' Jannar 2005).
• Filwaqt li enfasizza li Generali ma kellhiex id-dritt li tieħu deċiżjonijiet għall-membri differiti (l-istess ittra tat-12 ta’ Jannar 2005).
• Nagħmlu l-affarijiet ċari għall-membri differiti, li kienu rċevew informazzjoni qarrieqa. Generali kienet bagħtitilhom ittra ċirkolari (mhux ikkupjata lill-Kummissjoni, li l-kunsens tagħha ma kienx inkiseb minn qabel) fejn xi dikjarazzjonijiet ma kinux veri. Il-Kummissjoni pproduċiet nota ta’ informazzjoni għall-membri differiti u talbet lil Generali biex tiċċirkolaha. It-talba ġiet aċċettata.
• Laqgħa finali ma' Generali fid-9 ta' Marzu 2005, li matulha ġew riveduti kwistjonijiet pendenti.
• It-talba tal-Kummissjoni għal Rapport Finali fl-ittra tagħha tal-11 ta' Marzu 2005.
• Id-deċiżjoni tal-Kummissjoni li titlob verifika esterna, wara l-wasla u l-analiżi inizjali tar-Rapport Finali (ara l-ittra tal-Kummissjoni tal-25 ta' April 2005).

(4) Generali ma pprovdietx lill-EAC, u aktar tard lill-Kummissjoni, b’rapporti annwali (...)?

Generali ma ħarġitx rapporti annwali dwar il-politika tal-Kummissjoni. Il-kuntratt ta’ politika ma kienx fih obbligu li jsir dan. Madankollu, Generali pprovdiet l-informazzjoni li ġejja:

1. il-komputazzjoni annwali tar-rata pagabbli tal-imgħax, li kienet marbuta mal-prestazzjoni tal-Fond tad-Depożiti. Din ir-rata dejjem kienet ogħla mill-minimu garantit (5 %) sa u inkluż l-1999, meta r-rata definittiva kienet ta’ 5.59%. Il-Kummissjoni qatt ma kellha raġuni biex tirrifjuta li temmen il-validità tal-komputazzjoni ta' Generali u lanqas ma kellha xi wieħed mill-individwi kkonċernati;
2. dikjarazzjonijiet individwali annwali għal kull membru tal-iskema. Dawk li kienu jikkonċernaw membri attivi ntbagħtulhom mill-Kummissjoni u ħadd qatt ma lmenta dwar din is-sistema li jintbagħtu d-dikjarazzjonijiet individwali annwali. Id-dikjarazzjonijiet individwali annwali li kienu jikkonċernaw membri differiti ntbagħtu direttament lilhom minn Generali. Jekk ir-Rapport Finali ta' Generali kellu jiġi fdat, jidher li lanqas ma waslu lmenti sinifikanti; u
3. statistika ġenerali okkażjonali, fuq talba.

Generali pprovdiet ukoll ir-Rapport Finali mitlub u kkooperat bis-sħiħ mal-awdituri wara t-terminazzjoni tal-politika, li ppermettitilhom li jkollhom aċċess għall-informazzjoni u d-data finanzjarja rilevanti kollha.

(5) Spjega d-differenza bejn EUR 6 483 200, ikkwotata bħala primjum imħallas fl-2003 (f’Termini ta’ Referenza għall-Offerta) u ċifra fil-firxa ta’ EUR 7 miljun sa EUR 10 miljun, bħala l-bilanċ totali għall-membri attivi (f’korrispondenza mal-fornitur tal-iskema tal-pensjoni)

Dawn iċ-ċifri jikkonċernaw żewġ punti distinti, kważi totalment mhux relatati ma’ xulxin. L-ewwel ċifra, jiġifieri EUR 6 483 200, hija s-somma totali tal-ħlasijiet magħmula lill-kumpannija tal-assigurazzjoni għas-salarji mħallsa lill-aġenti kkonċernati fl-2003. Iċ-ċifra ssemmiet fir-RPT għat-tliet offerti kollha, bil-għan li tiġi pprovduta informazzjoni essenzjali lill-offerenti prospettivi. Wieħed mill-fatti bażiċi li l-offerenti prospettivi kienu preżunti li kienu interessati fih kien, naturalment, id-"daqs" tal-kuntratt. Għalkemm il-Kummissjoni ma kinitx lesta li taċċetta impenn legali għal ċifra minima, hija kienet lesta li tipprovdi informazzjoni rilevanti. L-offerenti prospettivi jistgħu għalhekk jistennew li jkunu jistgħu jirċievu madwar din iċ-ċifra kull sena matul il-perijodu kuntrattwali ta’ erba’ snin.

It-tieni ċifra (fil-medda ta’ EUR 7 miljun sa EUR 10 miljun) hija s-somma totali tal-bilanċi individwali finali tal-membri attivi kollha fid-data li fiha ġiet itterminata l-politika tal-grupp (il-31 ta’ Diċembru 2004). Din iċ-ċifra tista’ tkun mistennija li tkun ogħla mill-pagamenti magħmula f’sena waħda, pereżempju, is-somma ta’ EUR 6 483 200 tħallset fl-2003, peress li l-bilanċi tal-ftuħ għal kwalunkwe membru attiv diġà impjegat qabel Jannar (2004) jinvolvu ammont supplimentari. Iżda ma kellhiex għalfejn tkun ħafna ogħla miċ-ċifra annwali, minħabba li l-individwi kollha bi ħlas li l-kuntratti ta’ impjieg tagħhom kienu ntemmu fl-istess sena jew isiru membri differiti jew jagħlqu l-fondi personali tagħhom. Din hija r-raġuni għaliex l-ewwel u t-tieni ċifri mhumiex relatati ma’ xulxin, kif iddikjarat hawn fuq. Il-fatt li l-kuntratti ta’ xogħol kollha kkonċernati ġew konklużi għal żmien qasir jagħti inevitabbilment rotazzjoni għolja b’mod mhux tas-soltu, u dan min-naħa tiegħu jfisser li ma hemm l-ebda punt li ssir ħidma fuq tqabbil taż-żewġ ċifri inkwistjoni, li xorta waħda jkun inutli u irrilevanti.

Dak li kien tabilħaqq utli u saħansitra meħtieġ kien kontroll dettaljat tat-tieni ċifra (għall-membri attivi), li kellha tiġi ttrasferita lill-fornitur tal-assigurazzjoni l-ġdid f’Jannar 2005. Dan il-kompitu twettaq bl-akbar attenzjoni u dettall mill-Unità AIDCO/H2.

Il-wisa 'fil-medda tat-tieni ċifra tista' tidher sorprendenti u jistħoqqilha kumment separat. Huwa tabilħaqq firxa wiesgħa, minħabba li l-kisba ta’ ċifra finali affidabbli kienet teħtieġ komputazzjoni pjuttost kumplessa. Il-fatturi kollha li ġejjin, fost l-oħrajn, implikaw differenzi sinifikanti fir-riżultat definittiv: (i) inklużi jew esklużi l-pagamenti li saru lejn l-aħħar ta’ Diċembru, relatati mas-salarji ta’ Diċembru, wara li Generali kienet għalqet it-tranżazzjonijiet kontabilistiċi ordinarji tagħha fil-15-il jum; (ii) l-għadd ta' xi individwi bħala "attivi" jew "diferiti" (tmiem ta' xi kuntratti ta' impjieg fl-aħħar ta' Diċembru 2004 jew fil-bidu ta' Jannar 2005); u (iii) diskrepanzi żgħar li jirriżultaw mill-fatt li kull pagament ta’ kull xahar sar għal erba’ gruppi ta’ membri differenti (esperti subalterni AIDCO-Kummissjoni, AIDCO-FED, ECHO, RELEX), li xi drabi rriżultaw f’rekords konfużi li kellhom jiġu vverifikati u aġġornati.

L-ewwel nett, Generali kienet avżat lill-Kummissjoni li t-trasferiment inizjali li jinkludi l-bilanċi personali finali tal-membri attivi kollha kien jammonta għal madwar EUR 10 679 000. Sussegwentement, fid-19 ta’ Jannar 2005, l-ammont ta’ EUR 7 483 129.39 biss ġie inizjalment ittrasferit lill-assiguratur il-ġdid. Din id-differenza sorprendenti kellha tiġi spjegata minn Generali (ara l-ittra tal-Kummissjoni tal-31 ta’ Jannar 2005, mehmuża bħala l-Anness 9 għall-Opinjoni inizjali dwar l-istess ilment). Generali indikat il-fatturi elenkati fil-paragrafu preċedenti u ttrattat it-talba tal-Kummissjoni dwar ommissjonijiet u żbalji (ara l-ittra tal-Kummissjoni ta' l-1 ta' Marzu 2005, mehmuża bħala l-Anness 10 għall-ewwel Opinjoni).

Ir-rispons ta' Generali nstab li kien kemm rapidu kif ukoll sodisfaċenti mis-servizzi tal-Kummissjoni.

Il-kontrolli kollha meħtieġa twettqu wkoll matul l-ewwel ħames xhur (Jannar sa Mejju 2005) wara l-iskadenza definittiva tal-politika tal-grupp fl-aħħar ta' Diċembru 2004. Dan ix-xogħol ġie vvalidat minn verifika esterna kkummissjonata f'Settembru 2005, wara li r-Rapport Finali ta' Generali tat-18 ta' April 2005 kien wasal u ġie analizzat. Sena wara r-Rapport Finali ta' l-awdituri, bid-data tat-28 ta' April 2006, kien fih ir-rimarka rilevanti li ġejja (taħt 7.1, fost Konklużjonijiet oħra): "(...) Fil-fehma tagħna l-politika ġiet amministrata skond il-kuntratt matul l-2003 u l-2004."

(6) Spjega kif dividend stmat jista’ jitqies fil-valutazzjoni tal-offerti, meta l-kriterju tal-għoti kien ir-rata tal-imgħax netta minima garantita?

Ir-rata minima garantita netta tal-imgħax (“NMGRI”) kienet kriterju essenzjali għall-għoti (b’valur sa 50 punt minn 100). Ma kien bl-ebda mod “il-kriterju tal-għoti”, peress li kien hemm ħames kriterji oħra, kif jidher fil-verżjonijiet sussegwenti kollha tar-RPT, inkluż l-aħħar wieħed.

It-tieni kriterju tal-għoti l-aktar importanti kien dividend stmat (b’valur sa 40 punt minn 100). Id-dividend stmat kellu jiġi kkalkolat mill-offerenti skont l-istruzzjonijiet ipprovduti mir-RPT, li kienu preċiżi daqs kemm setgħu jkunu.

Dan l-approċċ tqies li kien kemm possibbli kif ukoll ġust mit-tim tal-koawturi tar-RPT. It-tim kien jikkonsisti f’ħames persuni (inklużi tliet uffiċjali b’għarfien speċjalizzat u esperjenza fil-qasam), assistiti minn żewġ konsulenti esterni ta’ Price Waterhouse Coopers Belgium. Is-seba’ membri kollha tat-tim qablu dwar l-approċċ u l-piż li għandu jingħata lil kull kriterju (u dwar il-fatt li jkun hemm sitt kriterji għal kollox).

L-ilmentatur jista’ jsostni li l-NMGRI kellu jkun l-uniku kriterju jew tal-inqas kellu jingħata piż saħansitra akbar. Iżda t-tim ta’ koawturi ma jaqbilx, minħabba li dan kien ikun finanzjarjament kuntrarju għall-interessi tal-membri tal-iskema, u inġust vis-à-vis kumpaniji tal-assigurazzjoni tal-ħajja fi Stati Membri differenti.

Dan kien ikun inġust, minħabba regolamenti nazzjonali differenti fl-Istati Membri. L-awtoritajiet nazzjonali ta’ kontroll jipproteġu lill-klijenti tal-kumpaniji tal-assigurazzjoni tal-ħajja billi jiffissaw perċentwal massimu għar-rata garantita tal-imgħax, sabiex il-kumpaniji ma jiħdux riskji mhux raġonevoli meta jippruvaw jappellaw lill-klijenti prospettivi. Fiż-żmien meta nkiteb ir-RPT, ir-rata massima legali tal-imgħax kienet tvarja minn 2 % biss fil-Lussemburgu u fid-Danimarka (fejn l-awtoritajiet nazzjonali huma estremament prudenti) għall-ogħla ċifra ta’ 3,5 % fil-Belġju. Għalhekk is-sejħiet għall-offerti minn pajjiżi “prudenti” ma setgħux jirbħu, filwaqt li l-kumpaniji Belġjani kien ikollhom vantaġġ deċiżiv.

Min-naħa l-oħra, l-approċċ simplistiku tat-tqabbil tar-rati garantiti biss kien imur kontra l-interessi tal-membri tal-iskema. Għalihom dak li huwa l-iktar importanti huwa kemm jirċievu f'termini ta 'redditu finanzjarju, mhux biss liema parti minnu hija garantita taħt kwalunkwe ċirkostanza. Allura t-tim ta 'awturi ffoka fuq id-definizzjoni tal-perċentwal pagabbli fuq ir-rata garantita. U rnexxielha tipprovdi formula għall-komputazzjoni tad-dividend stmat li, kif jikkonferma kwalunkwe espert ieħor, kienet kemm affidabbli kif ukoll valida. Kieku offerent ipprova jimmanipula d-data sottostanti għas-simulazzjoni tad-dividendi, dan kien jiġi nnotat mill-Kummissjoni. Qabel ma ffirmat il-kuntratt il-ġdid, il-Kummissjoni kkonsultat lill-awtoritajiet kompetenti. U kontroll ex post jista’ jiġi impost fuq l-offerent rebbieħ, li huwa meħtieġ jiġġustifika l-komputazzjoni tad-dividendi tiegħu f’kull rapport annwali. F’każ ta’ nuqqas ta’ konformità, il-kuntratt fih biżżejjed miżuri xierqa biex jiskoraġġixxi u jikkastiga kwalunkwe forma ta’ qerq fi kwalunkwe ħin.

Argument ieħor li jappoġġa l-approċċ magħżul huwa li l-kumpaniji privati tal-assigurazzjoni tal-ħajja, bħall-banek, għandhom il-fiduċja pubblika bħala l-aktar fondazzjoni prezzjuża tagħhom. Għalhekk din il-fiduċja trid tkun tassew qawwija. Il-Kummissjoni staqsiet jekk xi ħadd jistax jistenna li kumpanija tal-assigurazzjoni tal-ħajja rreġistrata kif xieraq tkun lesta li tirriskja daqqa ta’ ħarta kbira għall-fiduċja pubblika tagħha, kif jiġri jekk qatt il-Kummissjoni jkollha tressaq ilment validu kontriha.

Iżda l-validità tal-approċċ hija aktar minn ipoteżi raġonevoli mfassla minn esperti kompetenti. Iż-żmien wera li kellu raġun. Fil-bidu ta' l-2006 l-Kuntrattur attwali seta' jagħti dividend nett ta' 1.9% għas-sena 2005. Għalhekk il-membri se jkunu kisbu: 2% NMGRI + 1.9 % dividend = 3.9%. It-tieni l-aħjar offerta kienet għal: 3 % NMGRI + l-ebda dividend = 3 % (b’hekk titnaqqas tariffa b’ammont fiss ta’ EUR 100 għal kull membru).

(7) Spjega r-raġunijiet għall-inklużjoni tal-prestazzjoni tal-passat bħala kriterju tal-għoti

Fil-fatt, il-prestazzjoni tal-passat ma kinitx waħda mill-kriterji tal-għoti. Kien biss rekwiżit ovvju għal simulazzjoni tad-dividendi fir-rigward tal-affidabbiltà. Din hija r-raġuni għaliex iddaħħlet sempliċiment bħala biċċa data meħtieġa għall-komputazzjoni tal-Kriterju “B”, taħt is-subtaqsima “B1”(maħsuba biex turi r-rekord reċenti ta’ kompetenza u suċċess tal-offerent), issupplimentata b’“B2. Simulazzjoni tad-dividendi korrispondenti". Simulazzjoni mingħajr sfond reali kienet tkun inaffidabbli u għalhekk irrilevanti.

L-approċċ tal-Kummissjoni huwa ppreżentat b’mod ċar fit-Taqsima 6 tar-RPT, fejn tista’ tinstab sentenza partikolarment sinifikanti (kriterju B, it-tieni paragrafu): "L-evalwaturi għandhom [l-ewwel] jistabbilixxu formula aritmetika għall-kisba ta' ċifra waħda biex jiġi espress il-valur globali ta' "B" fl-intier tiegħu: ir-redditu magħmul minn kull offerent ("Bl" hawn taħt) flimkien mas-simulazzjoni tad-dividend (kif mitlub f ' "B2")".

(8) Meta ddeterminat liema proċedura tal-offerti kellha tintuża, il-Kummissjoni kif ikkalkulat il-valur tal-kuntratt? X’kienu d-dispożizzjonijiet rilevanti għal dik il-komputazzjoni?

L-assigurazzjoni fuq il-ħajja (flimkien ma’ skema tal-pensjoni) hija servizz pjuttost speċjali fejn il-pagamenti mhumiex verament prezz għas-servizz ipprovdut. L-ammonti kollha mħallsa huma investiti, aktar milli miżmuma mill-assiguratur, u fil-fatt ma jappartjenux għall-kumpanija tal-assigurazzjoni, li r-rwol tagħha huwa ristrett għall-ġestjoni tal-fondi personali li huma proprjetà ta’ parti terza (membri tal-iskema). Allura, wieħed jista 'jargumenta li b'xi mod m'hemm l-ebda nefqa involuta, peress li l-ebda "prezz" konvenzjonali m'għandu neċessarjament jitħallas. Għalkemm kien tabilħaqq possibbli li wieħed jaqbel li jħallas prezz għall-maniġment imwettaq, dan kellu jiġi evitat, fil-prinċipju. Bil-politika ta' Generali, is-servizzi ta' ġestjoni involuti kienu ġew ipprovduti mingħajr ħlas u t-tama tal-Kummissjoni kienet li dan ikun possibbli wkoll mal-assiguratur il-ġdid.

Dan kollu għandu jfisser li l-ispiża ma kinitx teżisti u għalhekk il-Kummissjoni tħalliet libera li tiffirma “kuntratt ta’ valur baxx” (inqas minn EUR 50 000), kif previst mir-Regolament Finanzjarju tal-2002 (l-Artikolu 91) u l-Artikolu 129 tar-Regoli ta’ Implimentazzjoni tiegħu (ir-Regolament tal-Kummissjoni (KE, Euratom) Nru 2342/2002 tat-23 ta’ Diċembru 2002)?

Jew il-komputazzjoni tal-valur tal-kuntratt għandha tkun relatata mal-ammonti ttrasferiti lill-fornitur tas-servizz, irrispettivament mis-sjieda aktar tard?

Verifika bir-reqqa tar-regoli rilevanti kollha ppermettiet lill-esperti inkarigati mill-produzzjoni tar-RPT isibu tweġiba sensibbli għall-mistoqsijiet preċedenti. Dispożizzjoni speċifika waħda, dwar “Arranġamenti għall-istima tal-valur ta’ ċerti kuntratti”, skont l-Artikolu 156.2.a tar-Regoli ta’ Implimentazzjoni (marbuta mal-Artikolu 105 tar-Regolament Finanzjarju) ipprovdiet it-tweġiba bla dubju perfetta: "Għall-kuntratti ta' servizzi, għandu jittieħed kont ta': (a) fil-każ ta' servizzi ta' assigurazzjoni, il-primjum pagabbli (...)". L-iskemi tal-pensjoni tas-settur privat huma fil-fatt poloz ta’ “assigurazzjoni fuq il-ħajja”, għalhekk il-pagamenti fi skema għandhom jitqiesu bħala “primjum” pagabbli lil kumpanija tal-assigurazzjoni, kif miftiehem unanimament mill-awturi tar-RPT.

Wara li għamlu din is-suppożizzjoni preliminari, iċ-ċifri ewlenin tkellmu għalihom infushom.

Minn naħa waħda, meta tħejjiet l-offerta, kien raġonevoli li wieħed jistenna li l-Kuntratt jinvolvi pagamenti li jammontaw għal madwar erba’ darbiet iċ-ċifra tal-2003: EUR 6 483 200 x 4 snin = EUR 25 932 800. F’dan ir-rigward, ir-RPT ipprevedew li l-kuntratt seta’ jingħata għal massimu ta’ erba’ snin.

Min-naħa l-oħra, il-Kummissjoni ġiet infurmata minn Generali li l-assi miżmuma fil-fond ta’ politika speċifiku kienu qrib l-EUR 40 miljun, li jikkonsistu f’EUR 30 miljun li kienu jappartjenu għal membri differiti u EUR 10 miljun li kienu jappartjenu għal membri attivi.

Għalhekk ma kien hemm l-ebda dubju li l-ammonti kbar involuti rriżultaw fil-ħtieġa legali li wieħed jirrikorri għal proċedura miftuħa skont ir-regoli stabbiliti mir-Regolament Finanzjarju u r-Regoli ta’ Implimentazzjoni tiegħu.

(9) Liema punt partikolari tar-Regolament 2342/2002 kien il-bażi legali għad-deċiżjoni li tintuża proċedura nnegozjata - l-Artikolu 126.1.c, l-Artikolu 126.1.e, l-Artikolu 127.b, jew l-Artikolu 127.1.c?

Ir-referenzi legali li jappoġġaw l-għażla li saret kienu: L-Artikoli 126.1.a u 126.1.c.

Waslet biss offerta waħda mhux eliġibbli bi tweġiba għall-ewwel Sejħa, filwaqt li ma waslet l-ebda offerta għat-tieni Sejħa (wara avviż ta’ proċedura miftuħa fiż-żewġ okkażjonijiet). Il-problema li rriżultat mill-fatt li rċeviet offerta waħda biss, wara żewġ Sejħiet, ġiet analizzata fil-fond f’laqgħa formali li saret minn grupp kbir ta’ uffiċjali, li tlieta minnhom kienu koawturi tal-ewwel żewġ verżjonijiet tar-RPT. Il-konklużjoni tal-laqgħa kienet deskrizzjoni ta’ żewġ għażliet, immarkati “A” u “B”, bl-argumenti rilevanti kollha għal kull waħda minnhom. Wara aktar diskussjoni interna ġie maqbul li l-għażla "A", ibbażata fuq l-Artikoli 126.1.a u 126.1.c, kienet tajba u għandha tiġi ppreferuta, kif spjegat hawn taħt.

Is-soluzzjoni “A” kienet kompetizzjoni ta’ parteċipanti fi proċedura nnegozjata: dan għandu jinvolvi negozjar ma’ minimu ta’ tliet kumpaniji, dment li dan in-numru jkun jista’ jintlaħaq. Is-soluzzjoni "B" kienet proċedura nnegozjata mingħajr kompetizzjoni (mhux kompetittiva): kien ikun possibbli wkoll li jsir negozjar ta’ estensjoni ġdida mal-assiguratur preċedenti.

Kull soluzzjoni għandha l-vantaġġi u l-iżvantaġġi tagħha stess. Is-soluzzjoni "A" kienet ippreferuta wara kollox, peress li kienet meqjusa bħala l-aħjar mod possibbli biex jiġu implimentati l-prinċipji tal-kompetittività u t-trasparenza (minkejja d-diffikultajiet li nqalgħu fis-suq pubbliku internazzjonali), kif ukoll biex tinstab soluzzjoni finali u biex tinkiseb sigurtà legali fil-proċedura formali.

(10) X'kienu l-arranġamenti kuntrattwali għall-membri differiti (...) wara li l-impjieg tagħhom mal-Kummissjoni kien intemm?

Ir-relazzjoni legali mal-Kummissjoni twaqqfet. Madankollu, kwalunkwe kwistjoni finanzjarja pendenti, bħall-ispejjeż tal-ġarr, l-ispiża tal-vjaġġ bir-ritorn, u l-allowance għall-installazzjoni mill-ġdid, xorta tista’ tiġi ttrattata għal xi żmien ieħor, normalment mhux aktar minn sena. F’dak li għandu x’jaqsam mal-iskema tal-pensjoni, l-impjegati kellhom id-dritt li jagħlqu l-fondi tal-pensjoni personali tagħhom iżda tħallew ukoll jitilquha ma’ Generali u b’hekk jaqilgħu l-imgħax u jkomplu jikkapitalizzaw. Jistgħu wkoll jagħmlu pagamenti addizzjonali regolari jew okkażjonali. Dawn id-deċiżjonijiet personali ma kellhomx għalfejn jiġu rrapportati lill-Kummissjoni, li żammet lura minn kwalunkwe azzjoni ulterjuri dwar din il-kwistjoni filwaqt li Generali ħadet f’idejha l-komunikazzjoni mal-klijenti tagħha kif ukoll il-ġestjoni tal-bilanċi finali tagħhom u ta’ kwalunkwe pagament sussegwenti f’tali fondi personali.

Għall-membri tal-iskema differita, id-dritt li jagħlqu l-fondi personali tagħhom meta jiskadu l-kuntratti ta’ impjieg tagħhom sar dritt permanenti mid-data tal-iskadenza. Dawk li għażlu li jħallu l-fondi personali tagħhom ma’ Generali mal-irtirar jew fi tmiem il-kuntratt ma kinux marbuta b’deċiżjoni finali u setgħu jibdlu fehmithom fi kwalunkwe data aktar tard.

Jekk xi membri differiti ma kinux sodisfatti bil-bidliet li jikkonċernaw l-għażla tal-kuntrattur jew il-kundizzjonijiet finanzjarji, huma kienu liberi li jillikwidaw il-fondi personali tagħhom jew li jagħżlu fornitur ieħor fi kwalunkwe ħin partikolari. Kulma kellhom jagħmlu kien li jagħtu struzzjonijiet lil Generali biex jeżegwixxu d-deċiżjonijiet personali tagħhom.

Fi kwalunkwe każ, minħabba l-kanċellazzjoni definittiva tal-politika tal-grupp u n-nuqqas sussegwenti ta’ relazzjoni legali bejn il-Kummissjoni u l-membri differiti, jidher li l-Kummissjoni ma tistax tkun l-istituzzjoni xierqa biex tittratta l-ilmenti minn membri differiti.

(11) Il-Kummissjoni x'dritt qieset li kellha tagħmel bidliet fl-iskema tal-pensjoni fir-rigward tal-membri differiti?

Id-dritt tal-Kummissjoni li tagħmel bidliet (li jistgħu jkunu obbligatorji biss għall-membri attivi, kif spjegat hawn taħt) kien previst fir-Regola Ġenerali standard li ġejja (l-Artikolu 46 tal-aħħar verżjoni ta’ dan it-tip ta’ kuntratti ta’ impjieg):

"(...) Peress li t-termini, tal-politika [tal-pensjoni tal-grupp] jistgħu jkunu soġġetti għal emenda, il-Kummissjoni tirriżerva d-dritt li temenda l-ambitu u l-kundizzjonijiet tal-kopertura tal-assigurazzjoni fir-rigward tal-Kuntratturi kollha [membri tal-iskema]."

Il-Kummissjoni qatt ma kienet eżerċitat dan id-dritt qabel. Min-naħa l-oħra, huwa ovvju li l-Kummissjoni qatt ma kellha l-intenzjoni li tuża dan id-dritt kontra l-interessi tal-membri. Iżda, fl-2005, sar inevitabbli li jkollha teżerċita dan id-dritt, għal raġunijiet deskritti band'oħra (ir-rifjut ta' Generali li żżomm il-politika u d-dmir tal-Kummissjoni li tniedi sejħa miftuħa għall-offerti xorta waħda)(5).

Madankollu, dik li verament hija importanti hija din id-distinzjoni prattika deċiżiva: il-bidliet, jekk ikun hemm, jistgħu jiġu imposti fuq membri attivi iżda mhux fuq membri differiti, bħall-ilmentatur. Il-grupp tal-aħħar tħalla jirtira fi kwalunkwe ħin, jekk xi waħda mill-bidliet xi darba kienet meqjusa bħala inaċċettabbli. Għall-membri differiti, kwalunkwe bidla tista’ tiġi evalwata minn kull wieħed personalment qabel ma jiġi deċiż jekk għandux jintuża d-dritt tiegħu li jibqa’ jew le (ma kienu taħt l-ebda obbligu li jagħmlu xi bidla partikolari, kif enfasizzat fl-aħħar paragrafu tal-punt 10 hawn fuq). Il-politika tal-grupp kienet tinkludi kemm membri attivi (filwaqt li impjegati) kif ukoll membri differiti (mhux impjegati aktar), iżda, mill-bidu nett, kienu tqiegħdu f’kategoriji distinti b’mod ċar mis-sett komuni ta’ Regolamenti (ara l-Artikolu 9.2, it-tielet paragrafu, tar-Regolamenti ta’ politika preċedenti).

Dawn ir-Regolamenti għamluha assolutament ċara li l-membri differiti jistgħu jikkanċellaw is-sħubija tagħhom fi kwalunkwe ħin, mingħajr penali. Minħabba n-nuqqas ta’ kwalunkwe dritt min-naħa tal-Kummissjoni li tieħu deċiżjonijiet f’isem il-membri differiti, il-Kummissjoni hija tal-opinjoni li l-bidla fil-politika inkwistjoni ma setgħetx possibbilment taffettwa b’mod negattiv membru differit b’xi mod, peress li kien għalih waħdu li jiddeċiedi x’għandu jagħmel. Il-membri differiti kollha kellhom din il-firxa sħiħa ta’ għażliet liberi: l-istralċ; it-trasferiment għal fond ieħor mal-istess kumpanija tal-assigurazzjoni; jew it-trasferiment għall-polza l-ġdida tal-iskema tal-pensjoni tal-Kummissjoni ma’ fornitur ieħor tal-assigurazzjoni.

Konklużjoni

Il-kombinazzjoni tar-risposta inizjali tal-Kummissjoni tal-25 ta' Ottubru 2005 ma' l-informazzjoni dettaljata l-ġdida pprovduta taħt it-Taqsima 3 (dwar l-iskambju ta' korrispondenza bejn il-Kummissjoni u Generali) hawn fuq għandha tagħmilha ċara li l-allegazzjonijiet ta' l-ilmentatur huma kompletament bla bażi. Il-Kummissjoni kompliet issostni li:

1. L-iskema ta' Generali ġiet immonitorjata b'mod xieraq;
2. is-sejħa għall-offerti għal kuntratt ta’ politika ta’ grupp ġdid kienet l-unika għażla fattibbli u twettqet skont ir-rekwiżiti tar-Regolament Finanzjarju attwali, matul il-proċedura formali (inkluża d-deċiżjoni tal-għoti tal-kuntratt);
3. it-tranżizzjoni għall-iskema l-ġdida tal-pensjonijiet ġiet implimentata kif suppost; u
4. l-ebda miżura jew soluzzjoni alternattiva ma kienet disponibbli għall-Kummissjoni fi kwalunkwe punt partikolari.

L-osservazzjonijiet tal-ilmentatur

L-ilmentatur żamm l-ilment tiegħu u ma għamel l-ebda kumment ieħor.

Id-Deċiżjoni

1 Allegat nuqqas ta' monitoraġġ xieraq tal-iskema tal-assigurazzjoni tal-pensjoni għal esperti individwali

1.1 L-ilmentatur ressaq għadd ta' argumenti b'appoġġ għall-allegazzjoni tiegħu msemmija hawn fuq. B’mod partikolari, l-ilmentatur argumenta li, qabel Ġunju 2003, meta Assicurazioni Generali SpA (minn hawn ’il quddiem, Generali) infurmat lill-Kummissjoni li ma setgħetx tibqa’ tiggarantixxi r-rata tal-imgħax annwali ta’ 5 %, il-Kummissjoni (i) ma mmonitorjatx kif xieraq l-investimenti magħmula minn Generali u l-ġestjoni tagħha tal-fond ta’ depożitu u (ii) ma mmonitorjatx kif xieraq ir-rata tal-imgħax annwali ddikjarata. F'dan ir-rigward, l-ilmentatur iddikjara li l-inabbiltà ta' Generali li tiggarantixxi r-rata tal-imgħax ta' 5 % u, b'hekk, it-terminazzjoni tal-kuntratt ma' Generali, kienet tkun prevedibbli għall-Kummissjoni li kieku kienet issorveljat kif xieraq l-iskema tal-assigurazzjoni tal-pensjoni. Barra minn hekk, l-ilmentatur iddikjara li l-fatt li, fl-1 ta’ Marzu 2005, il-Kummissjoni talbet rapport finali mingħand Generali li jkopri data finanzjarja dwar il-ħames snin preċedenti wera li l-Kummissjoni ma kellha l-ebda aċċess għal rapporti annwali jew data konsolidata oħra dwar l-iskema tal-pensjoni.

1.2 Il-Kummissjoni argumentat, essenzjalment, li, kif muri mill-iskambju estensiv ta' korrispondenza bejn il-Kummissjoni u Generali, hija eżerċitat b'mod kostanti monitoraġġ viġilanti tal-kuntratt ta' Generali permezz ta' kuntatti regolari mal-maniġers tal-iskema tal-pensjonijiet. B’appoġġ għal dan l-argument, il-Kummissjoni inkludiet fl-opinjoni tagħha deskrizzjoni tal-attivitajiet ta’ monitoraġġ dettaljati li kienet ħadet minn Jannar 2005 u qabel ma tat kwittanza lil Generali. Wara t-talba tal-Ombudsman għal aktar informazzjoni dwar il-monitoraġġ, il-Kummissjoni rrimarkat li, mill-1998 sal-2003, hija kienet obbligata tissorvelja u, fil-fatt, tissorvelja l-kompiti mwettqa minn żewġ kuntratturi (AGRER u GTZ). AGRER u GTZ kienu ġew fdati temporanjament biex jimmaniġġjaw u jimmonitorjaw l-iskema tal-pensjonijiet u, kif stipulat fil-kuntratti qafas tagħhom, ippreżentaw rapporti regolari dwar il-ħidma tagħhom lill-Kummissjoni. Fir-rigward tan-natura ta ' dak il-monitoraġġ, il-Kummissjoni ddikjarat li l-kuntratti rilevanti ma ' AGRER u GTZ kien fihom dispożizzjoni, li skontha l-monitoraġġ fdat kien jinkludi "[m]anagement tad-diversi kuntratti konklużi mill-Kummissjoni favur l-esperti, b ' mod partikolari (...) kontribuzzjoni tal-pensjoni "(6). Fid-dettall, dan il-monitoraġġ kopra (a) il-ġestjoni ta’ kuljum; (b) pagamenti regolari; u (c) kuntatti ma’ Generali u ma’ membri attivi tal-iskema. Barra minn hekk, il-Kummissjoni argumentat li ħadet f'idejha dawn il-kompiti kollha fl-2003 u li b'hekk għamlet il-monitoraġġ matul is-snin 2004 u 2005 sakemm aktar tard ħadet f'idejha l-likwidazzjoni tal-politika tal-grupp kollu u ttrasferiet lill-fornitur il-ġdid (7).

Fir-rigward tal-argumenti speċifiċi tal-ilmentatur imsemmija fil-punt 1.1, il-Kummissjoni ressqet il-punti li ġejjin. L-ewwel nett, hija rrilevat li l-monitoraġġ tal-investimenti magħmula minn Generali u l-ġestjoni tagħha tal-fond ta’ depożitu marbut mal-politika tal-grupp ma kinux jagħmlu parti mill-monitoraġġ li l-Kummissjoni kienet obbligata tagħmel, minħabba li, skont id-Direttiva 2002/83/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-5 ta’ Novembru 2002 dwar l-assigurazzjoni fuq il-ħajja (8), dak il-monitoraġġ kien jappartjeni għall-kompetenza tal-awtoritajiet nazzjonali Brittaniċi. Barra minn hekk, il-Kummissjoni ddikjarat li, peress li (a) il-membri tal-iskema kienu sodisfatti bir-redditi finanzjarji; (b) l-imgħax imħallas kien, f’kull ħin, skont in-normi ta’ din it-tip ta’ politika; u (c) l-awtoritajiet ta’ sorveljanza ma identifikaw l-ebda irregolarità, il-Kummissjoni ma sabitx li kien meħtieġ li twettaq verifika doppja hija stess.

Fir-rigward tal-informazzjoni li abbażi tagħha twettaq il-monitoraġġ tal-Kummissjoni, il-Kummissjoni nnotat li Generali ma ħarġitx rapporti annwali dwar il-politika tal-Kummissjoni, u l-kuntratt ta' politika lanqas ma kien fih obbligu li jagħmel dan. Madankollu, Generali pprovdiet lill-Kummissjoni bl-informazzjoni li ġejja:

1. il-komputazzjoni annwali tar-rata pagabbli tal-imgħax, marbuta mal-prestazzjoni tal-Fond tad-Depożiti. Il-Kummissjoni ddikjarat li din ir-rata kienet dejjem ogħla mill-minimu garantit (5 %) sa u inkluż l-1999, meta r-rata definittiva kienet ta’ 5.59%. Barra minn hekk, il-Kummissjoni ddikjarat li qatt ma kellha raġuni biex tirrifjuta li temmen il-validità tal-komputazzjoni ta' Generali, u l-ebda wieħed mill-individwi kkonċernati ma esprima dubji f'dak ir-rigward;
2. dikjarazzjonijiet individwali annwali għal kull membru tal-iskema: (i) dawk li kienu jikkonċernaw membri attivi ntbagħtulhom permezz tal-Kummissjoni, u l-ebda wieħed minnhom qatt ma lmenta, u (ii) dawk li jikkonċernaw membri differiti ntbagħtu direttament lilhom minn Generali. Skont ir-Rapport Finali ta' Generali, lanqas ma waslu lmenti sinifikanti; u
3. statistika ġenerali okkażjonali, fuq talba.

Barra minn hekk, il-Kummissjoni nnotat li Generali pprovdiet ukoll ir-Rapport Finali mitlub u kkooperat bis-sħiħ mal-awdituri wara t-terminazzjoni tal-politika, u b’hekk ippermettiet li jkollhom aċċess għall-informazzjoni u d-data finanzjarja rilevanti kollha.

1.3 L-Ombudsman jinnota li, matul din l-inkjesta, l-ilmentatur ma għamel l-ebda referenza, f'termini sostanzjati kif xieraq, għal xi regoli speċifiċi applikabbli li ma ġewx rispettati mill-Kummissjoni sabiex tappoġġja l-allegazzjoni tiegħu li l-Kummissjoni naqset milli tissorvelja kif suppost l-iskema tal-assigurazzjoni tal-pensjoni. Pjuttost, jidher li huwa kkontesta l-adegwatezza ta' xi aspetti tal-attività tal-Kummissjoni fil-qasam ikkonċernat hawnhekk. Din l-attività kienet tinvolvi valutazzjonijiet u għażliet prinċipalment ta’ natura ekonomika jew teknika, li spiss jappartjenu wkoll għall-kundizzjonijiet u l-funzjonament tas-suq rilevanti. F’dan il-kuntest, il-Kummissjoni kellha, b’mod ġenerali, marġni wiesa’ ta’ diskrezzjoni. Mhuwiex l-Ombudsman li għandu jissostitwixxi s-sentenza tiegħu għall-evalwazzjonijiet u l-għażliet rilevanti magħmula mill-Kummissjoni. L-istħarriġ tal-Ombudsman huwa, għalhekk, limitat u jikkonċerna, essenzjalment, il-kwistjoni dwar jekk, fid-dawl tal-argumenti ppreżentati mill-partijiet, il-Kummissjoni qabżitx b'mod ċar il-limiti tas-setgħa diskrezzjonali tagħha msemmija iktar 'il fuq u aġixxietx b'mod manifestament irraġonevoli, billi għamlet jew naqset milli tagħmel xi ħaġa.

1.4 Wara li kkunsidra l-argumenti rilevanti mressqa mill-partijiet u ppreżentati hawn fuq, l-Ombudsman jikkonkludi li ma ġiex stabbilit li l-Kummissjoni eċċediet b'mod ċar il-limiti tad-diskrezzjoni tagħha fil-qasam ikkonċernat u aġixxiet b'mod manifestament irraġonevoli fil-monitoraġġ tal-iskema tal-assigurazzjoni tal-pensjoni. Għalhekk huwa ma jsib l-ebda każ ta' amministrazzjoni ħażina li tikkorrispondi għall-ewwel allegazzjoni tal-ilmentatur.

2 L-allegata ġestjoni ħażina tal-proċeduri tal-offerti mnedija sabiex jinstab assiguratur ġdid

2.1 Kif indikat fl-ittra tal-Ombudsman li fetħet din l-inkjesta, il-kwerelant ressaq l-argumenti li ġejjin b'appoġġ għat-tieni allegazzjoni tiegħu:

1. ma kienx xieraq li l-assiguratur l-antik jinżamm waqt it-tnedija ta’ proċeduri ta’ sejħa għall-offerti biex jintgħażel wieħed ġdid;
2. fil-proċeduri tal-offerti ntużaw termini ta’ referenza mhux xierqa (minn hawn ’il quddiem, ir-RPT);
3. l-offerta magħżula ma pprovdietx assigurazzjoni aħjar minn dik antika;
4. ċerti kriterji finanzjarji ma ġewx ikkunsidrati meta ntgħażlet l-offerta magħżula;
5. il-proċeduri tal-offerti kienu nieqsa mit-trasparenza;
6. il-Kummissjoni naqset milli tipprovdi informazzjoni fil-pront u korretta fir-rigward tal-proċeduri tal-offerti; u
7. proċedura nnegozjata kellha titnieda immedjatament wara l-ewwel proċedura ta’ sejħa għall-offerti li ma rnexxietx.

Dawn l-argumenti, u t-tweġibiet tal-Kummissjoni għalihom, ġew ippreżentati, fid-dettall, fil-parti tal-inkjesta hawn fuq.

2.2 Fir-rigward tal-argument tal-ilmentatur (i), l-Ombudsman jinnota li, fl-opinjoni tiegħu, il-Kummissjoni spjegat għaliex kompliet tirrikorri għall-assiguratur l-antik filwaqt li nediet il-proċeduri tal-offerti biex tagħżel wieħed ġdid. B’dan il-mod, hija rreferiet għall-obbligu tagħha li tipprovdi lill-450 espert impjegat direttament tagħha, mingħajr interruzzjoni, b’kuntratt qafas ta’ assigurazzjoni għall-pensjoni skont l-Artikolu 46 tal-kuntratti ta’ xogħol tagħhom. F’dan ir-rigward, il-Kummissjoni indikat li kien neċessarju li jiġu nnegozjati ma’ Generali t-termini preċiżi ta’ addendum, jiġifieri, fir-rigward tat-tul tiegħu u tar-rata minima netta ta’ interessi ggarantita. L-addendum kellu jdum il-perjodu ta’ żmien meħtieġ biex jippermetti d-definizzjoni mill-ġdid u t-tnedija ta’ offerta, kif ukoll l-għoti u l-iffirmar ta’ kuntratt. Mill-inqas perjodu ta’ 12-il xahar tqies neċessarju sabiex jiġi konkluż kuntratt ġdid. Għal dawn ir-raġunijiet, u sabiex tikkonforma mal-Artikolu 91 tar-Regolament Finanzjarju (9) u l-Artikolu 126(1) tar-Regoli ta' Implimentazzjoni tiegħu (10), il-Kummissjoni ddeċidiet li tniedi negozjati mal-assiguratur l-antik. B'dan il-mod, il-Kummissjoni stenniet kemm li tadotta addendum li jippermettilha tirrispetta l-obbligi legali tagħha wara l-1 ta' Lulju 2004, kif ukoll li tipprepara l-pubblikazzjoni ta' sejħa miftuħa ġdida għall-offerti.

L-Ombudsman jirreferi għal darb'oħra, mutatis mutandis, għar-rimarki tiegħu fil-punt 1.3 hawn fuq u jikkonkludi li l-Kummissjoni pprovdiet spjegazzjonijiet raġonevoli bi tweġiba għall-argument tal-ilmentatur (i).

2.3 Fir-rigward tal-argument tal-ilmentatur (ii), l-Ombudsman ifakkar li matul din l-inkjesta, il-Kummissjoni tat ir-raġunament li ġej għar-RPT użati fil-proċeduri tal-offerti. L-ewwel nett, fir-rigward tal-proċedura għall-istabbiliment tar-RPT, il-Kummissjoni indikat li r-RPT kienu ppreparati b’mod kuxjenzjuż minn tim kompost minn persunal ta’ servizzi speċjalizzati fi ħdan il-Kummissjoni, kif ukoll minn konsulenti esterni rreklutati fuq bażi ad hoc, li kienu speċjalizzati f’dan il-qasam. It-tieni, fir-rigward tar-raġunijiet sostanzjali għall-istabbiliment tar-RPT użati fil-proċeduri tal-offerti, il-Kummissjoni ddikjarat li r-RPT kienu speċifikament stabbiliti sabiex jinkiseb l-għadd massimu ta’ offerti ta’ kwalità u biex jiġu protetti l-membri kollha tal-iskema kemm jista’ jkun. Għaldaqstant, l-issodisfar ta’ għadd ta’ kundizzjonijiet kien meħtieġ, jiġifieri, l-ispeċjalizzazzjoni fil-qasam tal-assigurazzjoni tal-ħajja; il-kwartieri ġenerali fi Stat Membru u l-konformità ma' l-acquis tal-KE u l-leġislazzjoni eżistenti f'dak il-pajjiż; garanziji regolatorji u finanzjarji; persunal kwalifikat u b’esperjenza f’għadd suffiċjenti; l-impenn li tiġi rrispettata l-klawżola ta’ kunfidenzjalità u l-bqija. Fir-rigward tal-proprjetà prammatika tar-RPT stabbiliti, il-Kummissjoni ddikjarat li r-rekwiżiti stabbiliti minnhom urew li kienu utli matul il-proċedura nnegozjata, meta ġiet diskussa u mmonitorjata l-implimentazzjoni tal-iskema l-ġdida mal-assiguratur il-ġdid.

Fl-osservazzjonijiet tiegħu, l-ilmentatur iddikjara li r-RPT użati mill-Kummissjoni ma kinux differenti mill-kriterji previsti fi skemi oħra tal-pensjoni. Huwa deher li kkritika r-RPT użati mill-Kummissjoni, iżda ma ddefinixxiex x’kien ikun ir-RPT xieraq, jew il-kamp ta’ applikazzjoni tagħhom. Fid-dawl tal-punt 1.3 iktar ’il fuq u tal-argumenti rilevanti mressqa mill-partijiet, l-Ombudsman iqis li ma ġiex stabbilit li l-Kummissjoni eċċediet b’mod ċar il-limiti tal-marġni ta’ diskrezzjoni wiesa’ li hija kellha fil-formulazzjoni tat-termini tal-avviżi ta’ sejħa għal offerti inkwistjoni.

2.4 Fir-rigward tal-argument tal-ilmentatur (iii), l-Ombudsman jinnota li, fl-opinjoni tiegħu, il-Kummissjoni għamlet ir-rimarki li ġejjin. Il-prinċipji ġenerali tal-assigurazzjoni l-ġdida baqgħu strettament l-istess bħal dawk li kienu japplikaw taħt dik l-antika. It-tqabbil tal-iskema l-ġdida ma’ dik antika kien inutli fil-kuntest ta’ sejħa miftuħa għall-offerti, b’mod partikolari peress li Generali kienet iddeċidiet li ma tkomplix bit-tiġdid annwali taċitu tal-kuntratt. Barra minn hekk, il-fatti, f'termini ta' redditu finanzjarju, ikkontradixxu l-argumenti tal-ilmentatur, peress li kemm l-aħħar rata tal-imgħax offruta minn Generali (3.75% fl-2004) kif ukoll l-offerta tagħha minn Novembru 2004 kienu tabilħaqq inferjuri għall-iskema tal-assiguratur il-ġdid. L-offerta ta’ La Mondiale kienet tikkonsisti f’rata ta’ imgħax minima ggarantita ta’ 2 % u l-provvista ta’ dividend, li rriżultat f’rata netta totali stmata ta’ 4.20 % għall-2005 (rata ta’ imgħax minima ggarantita ta’ 2 % + dividend ta’ 2.20 %) u ta’ 4.10 % għall-2006 (rata ta’ imgħax minima ggarantita ta’ 2 % + dividend ta’ 2.10 %). Min-naħa l-oħra, it-tieni offerta l-iktar aċċettabbli magħmula minn Generali pprevediet rata ta’ interessi minima ggarantita ta’ 3 % fl-2005 u ta’ 2.25 % fl-2006, iżda mingħajr ebda garanzija ta’ dividend u bil-ħlas ta’ spejjeż amministrattivi. Din l-informazzjoni ġiet ipprovduta mill-Kummissjoni l-ewwel fit-3 ta’ Jannar 2005, u għal darb’oħra fid-dritt tagħha ta’ risposta datat il-31 ta’ Jannar 2005. Barra minn hekk, il-Kummissjoni nnotat li, bħala membru differit tal-iskema tal-pensjoni ta' Generali, l-ilmentatur ma kienx obbligat jittrasferixxi l-fond personali tiegħu lill-assiguratur il-ġdid, iżda kellu l-għażliet li ġejjin: (a) li jżomm il-fond personali tiegħu ma' Generali; (b) li jagħmel kuntratt ġdid ma' Generali u li jinnegozja mill-ġdid ir-rata tal-imgħax u t-termini u l-kundizzjonijiet tal-kuntratt il-ġdid; (ċ) għal flus kontanti fil-kapital tal-pagamenti akkumulati, imgħax u benefiċċji oħra li jappartjenu lilu. Fid-dawl tal-kunsiderazzjoni tal-Ombudsman tal-punt 1.3 u tal-ispjegazzjoni tal-Kummissjoni ta' hawn fuq, l-Ombudsman iqis li l-Kummissjoni pprovdiet spjegazzjonijiet raġonevoli bi tweġiba għall-argument tal-ilmentatur (iii).

2.5 Fir-rigward tal-argument (iv), l-ilmentatur iddikjara li r-rata tal-imgħax annwali minima garantita tal-assiguratur magħżul kienet aktar baxxa minn dik tal-assiguratur l-antik. Madankollu, kriterji finanzjarji oħra ma dehrux li ġew ivvalutati mill-Kummissjoni meta għażlet l-offerent magħżul. Barra minn hekk, skont l-ilmentatur, il-Kummissjoni pprovdiet biss żewġ kriterji għall-għażla tal-assiguratur il-ġdid, jiġifieri, ir-rata minima garantita tal-polza u d-dividend mistenni jew ir-rata netta totali stmata (minimu flimkien mal-bonus). Madankollu, fir-rigward ta’ dawn iż-żewġ kriterji, l-assiguratur il-ġdid ma deherx li kien aħjar mit-tieni l-aħjar offerent jew mill-assiguratur l-antik. Peress li, fil-politika l-ġdida, id-dividend mistenni ma deherx li kien garantit f’termini ta’ perċentwal tal-imgħax iddikjarat tas-sena preċedenti, ma kienx ċar liema kriterji oġġettivi u finanzjarji oħra kienu ntużaw biex tiġi evalwata l-iskema l-ġdida. F’dan ir-rigward, l-ilmentatur iddikjara wkoll li kwalunkwe offerta vvalutata abbażi tal-bonus mistenni trid tkun ibbażata fuq kriterji bħall-istruttura tal-portafoll, il-klassifikazzjoni tal-kreditu, it-tul ta’ żmien finanzjarju, u l-istrateġija tal-maniġer tal-fond.

Fl-opinjoni tagħha, il-Kummissjoni ddikjarat li r-RPT taż-żewġ offerti miftuħa kienu ċari fir-rigward tal-kriterji tal-għoti. L-aħħar paragrafu tal-punt 3.2, li deher fiż-żewġ testi, jaqra:

"(...) Fi kwalunkwe każ, il-Kummissjoni ma tridx li l-livell tar-rata minima garantita netta tal-imgħax jikkostitwixxi l-uniku kriterju tal-għoti. Kriterji oħra, li l-importanza tagħhom titqies ugwalment kruċjali, jitqiesu b’mod simili fil-proċess tal-għoti. Il-kriterji applikabbli kollha huma definiti b’mod ċar fit-taqsimiet 4, 5 u 6 tal-Kundizzjonijiet ġenerali, Għażla u Attribuzzjoni"(11).

Barra minn hekk, il-Kummissjoni ddikjarat li l-kriterji finanzjarji kollha previsti fir-RPT, kif ippubblikati f’Lulju 2004, ġew ikkunsidrati fl-għażla tal-assiguratur il-ġdid. Dawn il-kriterji kienu jikkonċernaw, fost l-oħrajn, l-istruttura tal-portafoll, l-informazzjoni dwar il-pjanijiet ta’ fondi ġestiti u l-ammont ta’ riżervi. Barra minn hekk, il-Kummissjoni nnotat li r-rapport ta’ evalwazzjoni rrifletta kif xieraq dawn il-kriterji.

Fid-dawl tal-punt 1.3 hawn fuq, u filwaqt li jitqiesu l-argumenti rilevanti mressqa mill-partijiet, l-Ombudsman jikkonkludi li ma ġiex stabbilit li l-Kummissjoni aġixxiet b’mod manifestament irraġonevoli, meta ddeċidiet dwar il-kriterji li applikat fil-kuntest tal-għażla ta’ assiguratur ġdid, li ġew stabbiliti wkoll fir-RPT.

2.6 L-argument tal-ilmentatur (v) ma jidhirx li huwa fondat. Huwa paċifiku li l-Kummissjoni ppubblikat avviż ta’ previżjoni u żewġ avviżi ta’ kuntratt għall-għażla ta’ assiguratur ġdid. Hija spjegat ukoll għaliex ma aċċettatx l-iżvelar pubbliku tar-rapport tal-Kumitat ta’ Evalwazzjoni fil-qafas tal-proċedura nnegozjata. L-ilmentatur ma kkontestax speċifikament dawn l-ispjegazzjonijiet. B'rabta ma' dan, ta' min ifakkar li din l-inkjesta ma tikkonċernax allegazzjoni speċifika li l-Kummissjoni kisret ir-Regolament 1049/2001 b'rabta ma' din il-kwistjoni (12).

2.7 L-argument tal-ilmentatur (vi) kien li l-Kummissjoni naqset milli tipprovdi informazzjoni fil-pront u korretta fir-rigward tal-proċeduri tal-offerti. B’appoġġ għall-argument tiegħu ta’ hawn fuq, l-ilmentatur iddikjara dan li ġej fl-ilment tiegħu:

“Minħabba l-ġestjoni u d-dewmien ta’ dan il-fajl, l-interessi finanzjarji tal-membri tal-politika attivi u differiti ma kinux protetti b’mod adegwat. Minħabba n-nuqqas ta’ trasparenza u informazzjoni korretta, id-detenturi ta’ poloz kienu mġiegħla jieħdu deċiżjonijiet finanzjarji mhux infurmati, li normalment jistgħu jiġu tradotti f’telf ta’ flus [sic]. Is-sitwazzjoni rriżultat f’rata tal-imgħax pagabbli mitlufa għall-2004, f’sospensjoni obbligatorja [sic] taċ-ċertifikat[i] tal-polza (għal dawk li ma qablux mar-riżultat tan-negozjati u l-mod kif twettqu) jew f’bidla f’daqqa tal-assiguratur. Fil-fatt fl-20 ta’ Diċembru 2004 l-assiguratur l-antik infurmana li l-Kummissjoni kienet innotifikat [Generali] tlett ijiem biss qabel, it-trasferiment tal-iskema tal-pensjoni lil fornitur ieħor."

Il-Kummissjoni ċaħdet l-argument tal-ilmentatur, billi ddikjarat dan li ġej:

"Intbagħtu bosta ittri b'informazzjoni kemm bl-Ingliż kif ukoll bil-Franċiż mill-Kummissjoni lill-esperti kollha u/jew lill-impjegati preċedenti tal-Kummissjoni, kif irrikonoxxa l-ilmentatur billi ssottometta kopji ta' dawn l-ittri mal-ilment tiegħu. In-noti indirizzati lill-esperti indipendenti kollha kienu datati s-6 u t-28 ta’ Novembru 2003, is-26 ta’ Marzu 2004, is-16 ta’ Lulju 2004, is-26 ta’ Novembru 2004, it-3 u l-31 ta’ Jannar 2005. L-aħħar nota kienet indirizzata speċifikament lil ex esperti individwali, jiġifieri, il-membri differiti tal-iskema tal-assigurazzjoni tal-pensjoni, li kienet tinvolvi sforz konsiderevoli biex jinkisbu d-dettalji ta’ kuntatt ta’ madwar 930 membru differit mingħajr lanqas ma kienu jafu jekk kinux ikkonċernati mit-trasferiment tal-kuntratt tal-pensjoni. Ta’ min ifakkar li ladarba l-kuntratt ta’ impjieg mal-Kummissjoni jkun intemm, kien f’idejn l-espert li jiddeċiedi jekk iżommx l-assigurazzjoni jew le. Jekk l-espert preċedenti ddeċieda li jżomm l-assigurazzjoni, kien id-dmir tal-kumpanija tal-assigurazzjoni li żżomm lill-espert preċedenti infurmat dwar il-bidliet fil-politika u l-kundizzjonijiet.

Il-perjodu ta’ żmien bejn l-avvenimenti li għandhom jiġu rrapportati jew imħabbra u d-dati tan-noti u l-ittri ta’ informazzjoni jenħtieġ li jitqies bħala fil-pront. In-noti kienu korretti, fattwali u dettaljati meta kien possibbli għalihom li jkunu hekk sabiex jirrispettaw b’mod strett ir-regoli li jirregolaw l-akkwist pubbliku. Saret ukoll korrispondenza estensiva mal-ilmentatur. Minn Marzu 2004, il-Kummissjoni bagħtet lill-kwerelant bosta tweġibiet għat-talbiet tiegħu u saħansitra bagħtet abbozzi ta' noti li kienu qed jitħejjew. Id-divulgazzjoni tad-dokumenti preparatorji kienet xi ħaġa eċċezzjonali u wriet id-disponibbiltà tal-Kummissjoni li tipprovdi l-informazzjoni."

Fl-osservazzjonijiet tiegħu, l-ilmentatur ma aċċettax l-argumentazzjoni tal-Kummissjoni. Huwa għamel, b’mod partikolari, il-kumment li ġej: "Meta wieħed jaqra biss id-deċiżjoni u d-dati ta' korrispondenza huwa ċar li l-membri differiti ma setgħu jieħdu l-ebda deċiżjoni infurmata u sikura filwaqt li miljuni ta' Euro huma f'riskju."

L-Ombudsman jinnota li ma huwiex ikkontestat li l-Kummissjoni bagħtet għadd ta’ ittri lill-esperti/membri individwali tal-polza tal-assigurazzjoni dwar il-proċeduri ta’ sejħa għall-offerti (mingħajr suċċess) tagħha u d-deċiżjoni tagħha dwar l-għażla ta’ assiguratur ġdid. Dak li jidher li huwa kkontestat huwa jekk iż-żmien tal-għoti ta’ din l-informazzjoni u t-tip ta’ informazzjoni pprovduta kinux tali li juru li l-Kummissjoni naqset milli tieħu inkunsiderazzjoni b’mod xieraq l-interessi leġittimi tal-membri tal-polza tal-assigurazzjoni, li jkollhom jagħżlu bejn (a) li l-fond tagħhom jiġi ttrasferit lill-assiguratur il-ġdid; (b) it-tkomplija tal-assigurazzjoni tagħhom ma’ Generali; jew (c) jissarrfu fil-benefiċċji tagħhom. Wara li eżamina bir-reqqa d-dokumenti rilevanti pprovduti lilu fil-kuntest tal-inkjesta tiegħu, b'mod partikolari l-kontenut tal-ittri tal-Kummissjoni tas-16 ta' Lulju 2004, tat-3 ta' Jannar 2005, u tal-31 ta' Jannar 2005 (din l-aħħar ittra relatata ma' ittra mibgħuta minn Generali lill-membri tal-politika tal-grupp fl-20 ta' Diċembru 2004), l-Ombudsman isib li l-argument tal-kwerelant ma jidhirx li huwa fondat. F'dan ir-rigward, huwa jinnota, b'mod partikolari, li l-Kummissjoni infurmat lill-membri tal-polza tal-assigurazzjoni dwar l-iskema tal-pensjoni l-ġdida u dwar it-termini ekonomiċi essenzjali tagħha, immedjatament wara d-dħul fis-seħħ tagħha. Il-Kummissjoni ddikjarat ukoll li spjegazzjonijiet aktar dettaljati jistgħu jiġu pprovduti mill-assiguratur tal-polza l-ġdid u tat ir-referenzi ta’ kuntatt rilevanti. Hija nnotat, inter alia, li deċiżjoni individwali bil-miktub minn kull membru kienet meħtieġa qabel ma setgħet tittieħed kwalunkwe azzjoni, bħat-trasferiment ta’ fondi lill-assiguratur il-ġdid. Barra minn hekk, hija ċċarat li, peress li kull membru kellu relazzjoni kuntrattwali bilaterali ma’ Generali, il-Kummissjoni ma setgħet tkun involuta fl-ebda tip ta’ dibattitu mal-membri dwar is-sitwazzjoni individwali tagħhom.

2.8 Fir-rigward tal-argument tal-ilmentatur (vii), l-Ombudsman ifakkar li, skont l-Artikolu 91 tar-Regolament Finanzjarju (13) u l-Artikoli 126 u 127 tar-Regoli ta' Implimentazzjoni tiegħu (14), il-Kummissjoni mhijiex obbligata tuża, iżda tista' tuża, il-proċedura nnegozjata, f'ċerti ċirkostanzi. Hawnhekk, meta jitqiesu l-argumenti rilevanti mressqa mill-partijiet, l-Ombudsman isib li ma ġiex stabbilit li l-Kummissjoni abbużat mid-diskrezzjoni tagħha ta’ hawn fuq billi nediet it-tieni proċedura ta’ sejħa għall-offerti, wara l-ewwel waħda li ma rnexxietx.

2.9 Fid-dawl ta' dan ta' hawn fuq, l-Ombudsman ma jsib l-ebda amministrazzjoni ħażina li tikkorrispondi għat-tieni allegazzjoni tal-ilmentatur.

Konklużjoni

Fuq il-bażi tal-inkjesti tal-Ombudsman dwar dan l-ilment, jidher li ma kien hemm l-ebda amministrazzjoni ħażina mill-Kummissjoni. L-Ombudsman għalhekk jagħlaq il-każ.

Il-President tal-Kummissjoni ser jiġi infurmat b'din id-deċiżjoni.

Dejjem tiegħek,

 

P. Nikiforos DIAMANDOUROS

---

(1) Regolament tal-Kunsill (KE, Euratom) Nru 1605/2002, tal-25 ta’ Ġunju 2002, dwar ir-Regolament Finanzjarju applikabbli għall-baġit ġenerali tal-Komunitajiet Ewropej (ĠU Edizzjoni Speċjali bil-Malti, Kapitolu 1, Vol. 4, p. 74).

(2) Regolament tal-Kummissjoni (KE, Euratom) Nru 2342/2002, tat-23 ta’ Diċembru 2002, li jippreskrivi regoli ddettaljati għall-implimentazzjoni tar-Regolament tal-Kunsill (KE, Euratom) Nru 1605/2002 fuq ir-Regolamenti Finanzjaru li jgħodd għall-baġit ġenerali tal-Komunitajiet Ewropej (ĠU Edizzjoni Speċjali bil-Malti, Kapitolu 1, Vol. 4, p. 145).

(3) Regolament (KE) Nru 1049/2001 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill, tat-30 ta’ Mejju 2001, dwar l-aċċess pubbliku għad-dokumenti tal-Parlament Ewropew, tal-Kunsill u tal-Kummissjoni (ĠU Edizzjoni Speċjali bil-Malti, Kapitolu 1, Vol. 3, p. 331).

(4) ĠU 2002, L 345, p. 1.

(5) Minn dan ta’ hawn fuq, il-Kummissjoni apparentement irreferiet għar-raġunijiet li kienet iddikjarat fl-opinjoni tagħha għat-tnedija ta’ proċedura ta’ sejħa għall-offerti għall-iskema tal-assigurazzjoni tal-pensjoni għal esperti individwali: jiġifieri, li, f'Ġunju 2003, Generali nnotifikat lill-Kummissjoni li, mill-1 ta' Jannar 2004, hija kellha l-intenzjoni li ma tkomplix bit-tiġdid annwali taċitu tal-kuntratt, sakemm il-Kummissjoni ma tkunx qablet mal-emenda ta' ċerti klawżoli, inkluża dik dwar ir-rata annwali minima garantita tal-imgħax, u li l-kuntratt ma' Generali kien kuntratt antik ħafna li kien jeħtieġ riforma.

(6) "Gestion des diverses assurances contractées par la Commission en faveur des experts, notamment: (...) pensjoni tal-kontribuzzjoni". Id-dispożizzjoni kkwotata hawn fuq hija inkluża fil-kuntratt "COOP/EXT/2-98". It-traduzzjoni għall-Ingliż issir mis-servizzi tal-Ombudsman.

(7) Il-Kummissjoni hemżet mat-tweġiba tagħha l-evidenza li ġejja dwar il-monitoraġġ viġilanti tagħha ta’ Generali:

- L-ittra tal-Kummissjoni lil Generali tat-30 ta' Ġunju 2003, li tirrikonoxxi r-rifjut ta' Generali li tkompli tħallas mill-inqas ir-rata ta' imgħax netta minima garantita ta' 5% mill-1 ta' Jannar 2004 u tiftaħ diskussjonijiet dwar dan u punti oħra relatati.

- Skambji regolari (ittri, e-mails, telefonati u konferenzi awdjo, somma totali ta’ aktar minn 150 oġġett) matul l-2003 u l-2004, li jirriżultaw fi: l-ebda tmiem f’daqqa tas-servizz ipprovdut; tliet estensjonijiet temporanji sussegwenti tal-politika għas-sena sħiħa 2004; ir-rata tal-imgħax garantita tnaqqset biss għal 3,75 % (minflok 3 %, kif propost inizjalment minn Generali); u l-ħlas tat-tariffi tas-servizzi rrifjutati.

Wara l-iskadenza definittiva tal-politika fil-31 ta' Diċembru 2004, l-iskambji li saru fil-bidu ta' l-2005 involvew il-punti li ġejjin:

- L-urġenza li Generali tittrasferixxi minnufih il-bilanċi finali tal-membri attivi kollha (l-ittra tal-Kummissjoni tat-12 ta' Jannar 2005);

- Issottolinja li Generali ma kellhiex id-dritt li tieħu deċiżjonijiet għal membri differiti (l-istess ittra bħal qabel).

- Nagħmlu l-affarijiet ċari għall-membri differiti, li kienu rċevew informazzjoni qarrieqa. Generali kienet bagħtitilhom ittra ċirkolari (mhux ikkupjata lill-Kummissjoni, li l-kunsens tagħha ma kienx inkiseb minn qabel) fejn xi dikjarazzjonijiet ma kinux veri. Il-Kummissjoni pproduċiet nota ta’ informazzjoni għall-membri differiti u talbet lil Generali biex tiċċirkolaha. It-talba ġiet aċċettata.

- Laqgħa finali ma' Generali fid-9 ta' Marzu 2005, fejn il-kwistjonijiet pendenti ġew riveduti.

- It-talba tal-Kummissjoni għal Rapport Finali fl-ittra tagħha tal-11 ta' Marzu 2005.

- Id-deċiżjoni tal-Kummissjoni li titlob verifika esterna, wara l-irċevuta u l-analiżi inizjali tar-Rapport Finali (ara l-ittra tal-Kummissjoni tal-25 ta' April 2005).

(8) ĠU 2002, L 345, p. 1.

(9) Ara n-nota 1 f’qiegħ il-paġna.

(10) Ara n-nota 2 f'qiegħ il-paġna.

(11) "Toutefois, la Commission ne veut pas que le niveau du TMGn constitue l'unique critère d'attribution. D'autres critères dont l'importance est également jugée cruciale entreront en ligne de compte dans le processus d'attribution. Tous les critères applicable sont clairement définis aux sections 4, 5 et 6 de ce Cahier des charges (Kundizzjonijiet ġenerali, de sélection et d'attribution)". It-traduzzjoni għall-Ingliż issir mis-servizzi tal-Ombudsman.

(12) Ara n-nota 3 f'qiegħ il-paġna.

(13) Ara n-nota 1 f'qiegħ il-paġna.

(14) Ara n-nota 2 f'qiegħ il-paġna.